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La saison des publications de rendements SCPI pour 2024 est lancée, et elle s’annonce particulièrement intéressante. Dans un contexte où les conditions économiques évoluent rapidement, les SCPI dévoilent leurs performances afin d’attirer les investisseurs pour l’année à venir. Si certaines SCPI établies ont maintenu des rendements stables, les jeunes SCPI, souvent plus opportunistes, affichent des taux remarquables les classant parmis les meilleurs placements pour 2025.
Les rendements élevés observés cette année mettent en lumière un marché immobilier à deux vitesses. Dans cet article je vous propose une analyse des performances 2024, en consultant les tendances clés et en comparant les résultats des jeunes SCPI à ceux des véhicules plus matures.
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Les jeunes SCPI en tête des performances 2024
Certaines nouvelles SCPI profitent pleinement des conditions de marché favorables. En 2024, plusieurs d’entre elles ont enregistré des rendements qui dépassent les 9 %, voire 10 %, grâce à une gestion dynamique et des acquisitions stratégiques réalisées à des taux avantageux. Voici quelques chiffres marquants :
Comète (Alderan) : La SCPI a distribué un dividende annuel de 26,56 € par part. Ce résultat correspond à un taux de distribution (TD) annualisé de 10,62 % si l’on considère le prix de souscription statutaire (250 €). Avec le prix sponsor à 237,50 €, le TD monte à 11,18 %.
Edmond de Rothschild Europa : Cette SCPI affiche un taux de 9,66 %, annualisé.
Reason (MNK Partners) : Bien qu’encore jeune, cette SCPI a versé un dividende de 4 € par part, équivalent à un TD annualisé de 12,6 %, prenant en compte le prix sponsor.
Wemo One : Avec un taux de distribution équivalant à 10 %, calculé sur 6 mois de dividendes.
Les jeunes SCPI bénéficient de plusieurs leviers structurels leur permettant de doper leurs rendements. Parmi ces avantages figurent :
L’effet du délai de jouissance (les investisseurs ne touchent pas de dividendes pendant les premiers mois suivant leur souscription, ce qui maximise les rendements communiqués) ;
La possibilité de présenter des résultats « annualisés » même en ayant distribué des dividendes sur une période incomplète.
Cependant, cette pratique peut fausser les comparaisons avec les SCPI plus anciennes.
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Taux de distribution : la question des rendements annualisés
Le calcul du taux de distribution (TD) soulève un débat dans le secteur des SCPI. Pour les véhicules lancés en cours d’année, certaines sociétés de gestion communiquent un TD « annualisé », projetant les résultats sur 12 mois alors que seuls quelques trimestres de dividendes ont été versés. Ce procédé, bien que courant, peut prêter à confusion.
L’ASPIM (Association française des Sociétés de Placement Immobilier) a déjà clarifié les règles à plusieurs reprises. En 2023, elle a rappelé qu’un fonds créé en cours d’année ne devrait pas communiquer un TD annualisé sans avertir clairement les investisseurs. Cela souligne l’importance d’une communication transparente pour garantir des comparaisons équitables.
Les différences de calcul peuvent également provenir de la prise en compte du prix sponsor. Ce dernier, souvent inférieur de 5 à 10 % au prix statutaire, améliore mécaniquement le rendement affiché. Les gestionnaires utilisant cette méthode doivent informer les souscripteurs des bases de calcul employées.
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Les SCPI plus anciennes : des résultats plus stables
À l’opposé des jeunes SCPI, les véhicules plus établis, souvent dotés de patrimoines diversifiés et stabilisés, ont affiché des rendements plus modérés. Ces résultats reflètent la prudence nécessaire dans un marché encore marqué par les répercussions de la hausse des taux d’intérêt en 2022 et 2023. Voici quelques exemples :
Ces performances restent solides dans un contexte de tension sur les marchés immobiliers, notamment dans le secteur des bureaux. De nombreuses SCPI historiques misent sur la diversification de leur portefeuille pour maintenir leurs rendements. Perial AM, par exemple, continue de renforcer sa présence dans les actifs liés à l’hospitalité et à l’éducation, tout en diversifiant géographiquement ses investissements en Europe.
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Chez Weelim, nous exerçons le métier de conseil en gestion de patrimoine. Notre mission consiste donc à assister, conseiller et guider celles et ceux, particuliers comme entreprises, qui désirent un conseil personnalisé sur l’organisation de leur patrimoine et de leurs investissements. Notre objectif, c’est que vos placements performent dans la durée que ce soit : en assurance vie et plan épargne retraite, en immobilier ou SCPI, en private equity, en crowdfunding, en bourse etc.
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Quelle fierté pour nous de vous accompagner depuis toutes ces années ! Que ce soit pour accéder à de meilleurs rendements, créer un complément de revenu, diversifier vos investissements, optimiser vos impôts ou encore préparer votre retraite. Chez Weelim, nous sommes engagés à vous proposer le service que nous aimerions recevoir : sécurisé, impartial et personnalisé.
Pour cela, nous n’avons de cesse d’analyser les tendances, réglementations et évolutions socio-économiques. Nous évaluons et rencontrons les sociétés de gestion et les acteurs de la finance pour garantir leur pertinence et leur vision à moyen et long terme. Notre but est de vous transmettre conseils et savoir-faire via nos experts disponibles au quotidien. Mais aussi à travers notre lettre des placements, nos guides thématiques et nos vidéos YouTube. Weelim, c’est l’accès à des investissements fiables, performants et responsables pour répondre aux enjeux environnementaux et sociaux de notre époque.
Jérémy Orfeo, Ugo Philippe et Pierre Marsanne – les fondateurs de Weelim
Quels sont les meilleurs placements pour investir en 2025 ?
Évidemment, vous vous doutez bien qu’il n’y a pas qu’une seule réponse à cette question. Il n’y a pas de “meilleurs placements en 2025” mais plutôt “un ou plusieurs très bons placements en fonction de votre profil d’investisseur, de votre situation patrimoniale, de votre horizon et de vos objectifs d’investissement”. C’est pourquoi, c’est toujours très compliqué pour nous de répondre à cette question. Nous pouvons néanmoins vous donner quelques pistes de réflexions, à affiner avec un de nos experts : les SCPI et SCI de rendement, le Private Equity (financier ou immobilier), le Crowdfunding (startup, immobilier ou projets dans les énergies renouvelables), produits structurés ou encore les cryptomonnaies si vous êtes plus opportuniste.
Comment choisir et comparer les différentes SCPI ?
Quand on commence à faire des recherches sur comment investir en SCPI, on se rend vite compte qu’il y a beaucoup d’informations à digérer. Du coup, on arrive vite à se poser cette question : comment bien choisir et comparer les SCPI entres-elles ? Pas si simple quand on est non initié. Il faut tout d’abord s’intéresser aux gestionnaires et à leurs compétences. Ensuite comprendre où et comment les SCPI investissent dans l’immobilier et faire un rapprochement avec les tendances de marché (cycles immobiliers). Et enfin, analyser les indicateurs de performance : évolution du TOF, du dividende, des valeurs d’expertises, des réserves, des travaux etc.
Quelles sont les alternatives aux fonds en euro d’assurance-vie ?
L’assurance-vie reste un des placements préférés des français, et à juste titre puisque c’est l’enveloppe d’investissement la plus souple et la plus flexible sur le marché des placements. Depuis des décennies, ce produit de placement ne cesse d’évoluer pour offrir toujours plus d’alternatives aux fonds en euro dont les performances déçoivent depuis plusieurs années. Il existe des alternatives que l’on appellent communéments des unités de comptes : SCPI et SCI de rendement, produits structurés à capital protégé ou garantie, fonds obligataires datés, fonds de Private equity, opcvm, Trackers (ETF) etc…
A qui s’adressent les contrats d’assurance-vie de droit luxembourgeois ?
Le contrat d’assurance-vie de droit luxembourgeois offre à l’investisseur un cadre d’investissement privilégié : celui du Luxembourg. Le cadre juridique de ce pays offre une plus grande sécurité au capital en plaçant l’épargnant comme créancier prioritaire en cas de faillite de la compagnie d’assurance et l’indemnisation de l’investisseur n’est pas plafonnée (contrairement à la France où le plafond est de 70 000 €). Ensuite, l’investisseur bénéficie de possibilités d’investissement plus large qu’en France et accède à des gestions financière de très haut de gamme.
Le Crowdfunding immobilier est-il le nouvel eldorado des investisseurs ?
C’est indéniable. Depuis plusieurs années le crowdfunding immobilier a pris une place très importante dans le panorama des placements attractifs en France. Avec plus de 9% de rendement annuel en moyenne, et une durée moyenne d’investissement inférieure à 2 ans, il présente de nombreux atouts. Pour autant, ce placement n’est pas dénué de risque, il faut être très sélectif sur les projets proposés sur les différentes plateformes du marché. Nos experts sont à vos côtés pour vous accompagner.
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