SCPI Comète : Un bilan 2024 exceptionnel et des perspectives prometteuses pour 2025

La SCPI Comète, lancée par Alderan en 2023, a rapidement su se faire une place parmi les véhicules d’investissement les plus performants du marché, se plaçant ainsi dans les meilleurs placement pour 2025. Grâce à une stratégie d’acquisition bien définie et une gestion rigoureuse, elle affiche des résultats solides et un taux de distribution remarquable. L’année 2024 s’achève avec des performances impressionnantes qui confirment son attractivité pour les investisseurs à la recherche d’un rendement élevé.

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Une SCPI jeune, mais déjà performante

Dès son lancement, Comète a séduit les investisseurs en misant sur une approche diversifiée et un déploiement rapide des capitaux collectés. En l’espace d’un an, elle a constitué un portefeuille d’actifs solides, répartis dans plusieurs pays européens et couvrant différents secteurs immobiliers. Cette stratégie lui permet d’atténuer les risques tout en captant des opportunités de rendement attractives.

L’année 2024 a été marquée par une forte dynamique de collecte, permettant d’atteindre une capitalisation de 120,8 millions d’euros. Cette croissance rapide reflète la confiance des investisseurs dans la stratégie mise en place par Alderan. La SCPI a su tirer parti d’un marché immobilier européen en mutation, où certaines classes d’actifs offrent des rendements attractifs suite aux ajustements des prix des dernières années.

Des résultats 2024 au-delà des attentes

Sur l’ensemble de l’année, Comète a affiché un taux de distribution de 10,62 % (selon ASPIM, 11,18 % si l’on prend en compte la valeur des parts sponsors). Ce rendement exceptionnel la positionne parmi les SCPI les plus performantes du marché.

L’une des forces de Comète réside dans sa gestion prudente. Contrairement à de nombreuses SCPI, elle a fait le choix de ne pas recourir à l’endettement. Cette approche sécurise les investisseurs en limitant les risques liés aux fluctuations des taux d’intérêt et à l’évolution du marché du crédit.

Le taux d’occupation financier (TOF) de 93,6 % témoigne également de la qualité des actifs sélectionnés. Un portefeuille bien loué garantit des revenus réguliers, un critère essentiel pour assurer une distribution stable aux investisseurs.

L’activité d’acquisition a été particulièrement soutenue au dernier trimestre. Sur cette période, la SCPI a procédé à neuf nouvelles acquisitions, pour un montant total de 73,8 millions d’euros. Ces investissements ont permis d’étoffer encore davantage le portefeuille et d’accroître la diversification sectorielle et géographique.

Des acquisitions stratégiques en Europe

Comète a renforcé sa présence en Europe avec des acquisitions soigneusement sélectionnées dans des pays offrant des opportunités attractives.

En décembre 2024, elle a notamment acquis un immeuble de bureaux à Almere, aux Pays-Bas, pour un montant de 3,8 millions d’euros. Cet actif s’inscrit dans une logique de diversification et d’optimisation des rendements.

Quelques jours plus tard, la SCPI a finalisé l’achat d’un ensemble bureaux/commerces à Malaga, en Espagne, pour 10,7 millions d’euros. Cet actif bénéficie d’un emplacement privilégié et d’une forte attractivité locative.

La stratégie d’investissement de Comète s’étend également au Royaume-Uni, avec l’acquisition d’un commerce à Cardiff pour 8,9 millions d’euros et d’un entrepôt logistique dans le Kent, pour 10,1 millions d’euros. Ces acquisitions permettent à la SCPI de capter la demande croissante pour des infrastructures commerciales et logistiques, deux segments en pleine expansion.

Voici le tableau de synthèse des acquisitions du 4e trimestre :

Une diversification bien pensée

La répartition géographique des investissements de Comète témoigne de sa volonté d’exploiter les meilleures opportunités du marché européen. À fin 2024, 31 % du portefeuille était situé en Espagne, 26 % au Royaume-Uni, 24 % aux Pays-Bas et 19 % en Italie.

Sur le plan sectoriel, Comète ne se limite pas à un seul type d’actif. Les bureaux représentent 28 % du portefeuille, tandis que les commerces et la logistique pèsent respectivement 12 % et 14 %. L’hôtellerie et les loisirs constituent un segment important, avec 24 % des investissements. Cette diversification permet d’amortir les fluctuations du marché et d’optimiser le rendement global.

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Perspectives 2025 : Quels objectifs pour Comète ?

Après une première année très réussie, la SCPI Comète se fixe des objectifs ambitieux pour 2025. L’un des axes stratégiques majeurs concerne le maintien d’un taux de distribution attractif, avec un objectif fixé autour de 7 %. Bien que légèrement inférieur au rendement de 2024, cet objectif reflète une approche plus prudente et durable, permettant d’assurer la pérennité des performances à long terme.

La SCPI ambitionne également d’accroître son patrimoine immobilier en poursuivant sa stratégie d’investissement ciblé. L’Europe restera son terrain de jeu privilégié, avec une volonté de renforcer sa présence dans des pays où le marché immobilier offre des opportunités intéressantes.

L’une des grandes nouveautés en 2025 sera la mensualisation des revenus pour les investisseurs. Jusqu’ici distribués de manière trimestrielle, les dividendes seront désormais versés chaque mois, offrant une meilleure visibilité et une plus grande flexibilité aux porteurs de parts. Cette mesure constitue un véritable atout pour les investisseurs souhaitant un complément de revenu régulier.

Enfin, la SCPI entend renforcer sa politique ESG (Environnement, Social et Gouvernance). La prise en compte des critères environnementaux devient un enjeu majeur dans l’immobilier, et Comète souhaite inscrire ses investissements dans une démarche responsable. L’obtention d’une labellisation ISR (Investissement Socialement Responsable) est envisagée pour les mois à venir.

Quel impact fiscal pour les investisseurs en 2025 ?

Investir dans une SCPI européenne comme Comète implique une fiscalité spécifique. En raison des investissements réalisés dans plusieurs pays, une retenue fiscale à la source s’applique sur les revenus locatifs perçus à l’étranger.

En 2024, le montant prélevé pour la fiscalité étrangère s’est élevé à 1,47 € par part, tandis que la retenue sur les revenus financiers était de 0,20 € par part. Après déduction de ces prélèvements, les investisseurs ont perçu un dividende net moyen de 3,95 € par part.

Pour les investisseurs français, ces revenus sont soumis à l’impôt sur le revenu dans la catégorie des revenus fonciers, avec la possibilité d’appliquer un crédit d’impôt correspondant aux prélèvements effectués à l’étranger.

Pourquoi investir dans la SCPI Comète ?

La SCPI Comète présente plusieurs atouts qui en font un choix pertinent pour les investisseurs souhaitant diversifier leur patrimoine immobilier. Son positionnement européen lui permet de saisir les meilleures opportunités tout en limitant l’exposition aux fluctuations du marché français.

Avec un rendement de plus de 10 % en 2024, la SCPI affiche une performance supérieure à la moyenne du marché. Son absence d’endettement constitue également un gage de sécurité et de stabilité financière, réduisant les risques liés aux variations des taux d’intérêt.

Enfin, la diversification sectorielle et géographique garantit une meilleure résilience face aux cycles immobiliers, tout en optimisant les rendements.

Comment Investir dans la SCPI Comète avec Weelim ?

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