Un dossier complet, réalisé par des professionnels de la gestion de patrimoine.
TAUX DE DISTRIBUTION
Se calcule simplement en divisant le dividende brut annuel versé en année N, par le prix de souscription au 1er Janvier de l’année N.
PRIX D'UNE PART
Prix de souscription au 1er janvier de l’année en cours
L’objectif de la SCPI Optimale est de générer des revenus locatifs réguliers et résilients dans la durée, tout en préservant le capital investi.
La SCPI Optimale adopte une approche macroéconomique afin d’anticiper les mutations en cours qui viennent modifier nos modes de vies, tant sur notre manière de consommer que de travailler. Pour ce faire, Consultim AM s’appuie sur l’expertise de Nicolas BOUZOU en tant que chef économiste de la société de gestion. L’objectif est de pouvoir appréhender ces mutations qui viennent parfois modifier l’usage des actifs immobiliers, afin de cibler des typologies d’actifs et de locataires en phase avec ces évolutions : commerce alimentaire avec un accès drive, entrepôt logistique, bureaux avec des espaces collaboratifs, immobilier de santé… Cette approche pragmatique et opportuniste vise tous types d’actifs (bureaux, commerces, logistiques, locaux d’activité, santés, services, résidentiel) permettant une meilleure répartition du risque locatif pour cette SCPI de rendement.
Stratégie franco-française : En effet, la stratégie d’investissement vise exclusivement des actifs à taille humaine (inférieurs à 10M€) situés en France métropolitaine, dans les grandes métropoles mais aussi dans les villes moyennes. Ainsi, l’épargnant y trouvera une forme de soutien à son économie, à son territoire, au travers d’actifs immobiliers qu’il peut côtoyer dans sa vie de tous les jours : un supermarché drive, un cabinet médical, un opticien…
Pour 2021, la SCPI vise une distribution de loyer autour de 5,5% de TDVM.
Taux de distribution 2023
Taux de distribution 2023
Se calcule simplement en divisant le dividende brut annuel versé en année N, par le prix de souscription au 1er Janvier de l’année N.
Prix d'une part
Prix d'une part
Prix de souscription au 1er janvier de l’année en cours
Capitalisation
Capitalisation
Capitalisation = Nombre de parts souscrites x prix de souscription
Dividende brut
Dividende brut
Dividende avant prélèvement libératoire et autre fiscalité payée par la SCPI pour le compte de l’associé
Nombre d'associés
Dividende Net
Dividende Net
Dividende après prélèvement libératoire et autre fiscalité payée par la SCPI pour le compte de l’associé
Nombre de parts
Valeur de reconstitution
Valeur de reconstitution
La valeur de reconstitution correspond à la valeur de réalisation (valeur des immeubles à dire d'expert + des actifs financiers) à laquelle s'ajoute l'ensemble des frais et droits liés à la reconstitution de la SCPI (droits payés pour l’acquisition des immeubles /ex).
Taux d'occupation financier
Taux d'occupation financier
Le Taux d’Occupation Financier est l’expression de la performance locative de la SCPI. Il se détermine par la division du montant total des loyers et indemnités d’occupation facturés ainsi que des indemnités compensatrices de loyers, par le montant total des loyers facturables dans l’hypothèse où l’intégralité du patrimoine de la SCPI serait loué.
Valeur de réalisation
Valeur de réalisation
Valeur établie annuellement correspondant à la valeur vénale des immeubles + la valeur nette des autres actifs de la SCPI (ex : trésorerie disponible).
Taux de RAN
Taux de RAN
Le RAN (Report À Nouveau) est une réserve financière constituée par la SCPI. Elle s’exprime en % des dividendes versés au cours de l’année, ou en jours de distribution.
TRI 10 ans
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TRI 10 ans
Le TRI (Taux de Rentabilité Interne) à 10 ans pour une SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) est un indicateur financier qui mesure la rentabilité moyenne annuelle générée par la SCPI sur une période de 10 ans. Il s'agit d'un taux de rendement global qui prend en compte les revenus locatifs perçus, les plus-values réalisées lors de la cession d'actifs, ainsi que les coûts et frais supportés par la SCPI au cours de cette période.
Taux de PGE
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Taux de PGE
La Provision pour Gros Entretiens est exprimée en % des dividendes distribués. Elle concerne les projets de travaux à réaliser pour entretenir le parc immobilier.
Nombre d'immeubles
Risque de perte en capital : Le capital que vous investissez dans le Fonds n’est ni garanti, ni protégé. Vous pourriez ainsi perdre votre capital. Votre responsabilité en tant qu’associé à l’égard des tiers est limitée au montant de votre investissement.
Risque lié à la gestion discrétionnaire: Risque résultant de la sélection par les gérants d’investissements moins performants et du traitement fiscal du Fonds selon la situation patrimoniale et fiscale de l’investisseur concerné.
Risque de liquidité : En cas de demande de rachat, la SCPI procède au rachat de vos parts dès lors qu’une contrepartie acheteuse existe, et ce au prix de retrait. En cas d’absence de contreparties à l’achat, vous ne pourrez pas céder vos parts ou pourriez devoir accepter un prix inférieur au prix de retrait.
Un dossier complet, réalisé par des professionnels de la gestion de patrimoine.
2020 | 2021 | 2022 | |
Prix de référence * | 250€ | 250€ | 250€ |
Dividende brut | 2,30€ | 13,80€ | 13,80€ |
Dividende versé | 2,30€ | 13,80€ | 13,80€ |
Résultat courant | 7,62€ | ||
RAN / part | 5,28€ |
2020 | 2021 | 2022 | 2023 | |
Taux de distribution** | 0,92% | 5,52% | 5,52% | 6,02% |
Variation du prix *** | – | 0,00% | 0,00% | – |
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SCPI Optimale
Une SCPI, ou Société Civile de Placement Immobilier, permet aux investisseurs d’acheter des parts dans une société qui détient et gère un portefeuille de biens immobiliers diversifiés. Les investisseurs deviennent ainsi indirectement propriétaires de ces biens. Les loyers perçus par la SCPI sont ensuites redistribués aux investisseurs sous forme de dividendes mensuels ou trimestriels, proportionnels à leurs parts détenues. La gestion des biens immobiliers est assurée par une société de gestion spécialisée qui s’occupe de l’acquisition, de la location, des travaux et de la gestion courante.
Investir dans une SCPI présente plusieurs avantages. Tout d’abord, cela permet une diversification sur un ensemble de biens immobiliers. De plus, la gestion professionnelle assurée par la société de gestion agrée par l’AMF permet de déléguer les contraintes liées à la gestion des biens. Les SCPI offrent également la possibilité de percevoir des revenus réguliers sous forme de dividendes versés mensuellement ou au trimestre. Cependant, il existe également des inconvénients potentiels, tels que le risque de perte en capital, la liquidité limitée des parts, ainsi qu’aux aléas du marché immobilier. Il est donc important d’évaluer ces avantages et inconvénients avant de décider d’investir dans une SCPI.
Le rendement moyen des SCPI (Taux de distribution) peut varier d’une année à l’autre et dépendre de plusieurs facteurs. En général, le rendement moyen des SCPI se situe entre 4% et 6% par an. Cependant, il est important de noter que ce chiffre n’est qu’une estimation et ne garantit pas les rendements futurs. Le rendement d’une SCPI est influencé par les loyers perçus sur les biens immobiliers, les frais de gestion, les charges, ainsi que les éventuelles plus-values réalisées lors de la vente de biens immobiliers. Il est recommandé de consulter les rapports et les données fournies par la société de gestion pour avoir une estimation plus précise du rendement d’une SCPI spécifique.
Pour acheter des parts de SCPI, il vous suffit de prendre rendez-vous avec votre conseiller Weelim. Il vous aide à comparer et sélectionner les meilleures SCPI du marché qui correspondent à vos objectifs d’investissement et à votre profil d’investisseur. Il vous communiquera également tous les documents d’information nécessaire à la bonne compréhension des produits. Après avoir pris connaissance de ces informations, vous pouvez procéder à l’achat des parts en complétant un dossier d’investissement (bulletin de souscription, fiche de connaissance client etc.) et en effectuant le paiement correspondant. Enfin, une fois l’achat réalisé, vous deviendrez propriétaire des parts de la SCPI et bénéficierez des revenus générés par les biens immobiliers détenus par celle-ci.
L’investissement en SCPI comporte certains risques qu’il est important de prendre en compte. Tout d’abord, il existe un risque de perte en capital, car la valeur des parts peut fluctuer en fonction de l’évolution de la valeur des biens immobiliers quelle détient. De plus, les revenus distribués par les SCPI peuvent varier, en fonction du niveau d’encaissement des loyers (taux d’occupation, renégociations des baux etc…). Il existe notamment un risque de vacance locative, où certains biens immobiliers de la SCPI pourraient rester inoccupés, réduisant ainsi les revenus potentiels. De plus, la liquidité des parts peut être limitée. Enfin, il y a un risque associé à la société de gestion, telle que sa capacité à gérer efficacement le portefeuille immobilier et à prendre des décisions appropriées.