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Guide

Édition 2025

PEA, PER et Assurance-vie

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Investissez en PEA, PER et Assurance-vie

Investir en PEA, PER et Assurance-vie

Construire un patrimoine solide repose sur le choix des bons supports d’épargne. PEA, PER et assurance-vie sont des outils complémentaires qui permettent d’optimiser votre capital tout en bénéficiant d’avantages fiscaux attractifs.

Maîtriser les atouts de l’assurance-vie française

L’assurance-vie est un pilier incontournable de la gestion patrimoniale en France. Elle permet d’accéder à un large éventail de supports d’investissement, avec une fiscalité optimisée et des opportunités uniques pour sécuriser et faire fructifier votre capital.

Nos conseils pour bâtir une stratégie patrimoniale efficace

Définir vos objectifs d’investissement est essentiel pour choisir entre PEA, PER et assurance-vie. Découvrez nos recommandations pour structurer un portefeuille performant, adapté à votre profil et à vos horizons d’investissement.

Les supports d’investissement incontournables

Nous vous guidons à travers les solutions les plus performantes du marché : fonds en euros, unités de compte, ETF, SCPI, et produits structurés. Comprendre ces différents supports vous permettra d’optimiser la gestion de votre épargne.

Inclus dans le guide

Aperçu des solutions d’épargne : PER, PEA et assurance-vie

Analyse comparative des supports d’épargne

Stratégie d’épargne adaptée à votre profil d’investisseur

Choisir l’établissement adapté pour vos p10 supports d’épargne

Glossaire et FAQ

Les avantages des PEA, PER et Assurance-vie

Performance et diversification

Accédez à une large gamme d’actifs : actions européennes avec le PEA, Private Equity, SCPI et fonds en euros avec l’assurance-vie, ou encore fonds diversifiés avec le PER.

Optimisation fiscale

Profitez des avantages fiscaux spécifiques à chaque dispositif : exonération après 5 ans pour le PEA, déduction des versements sur le PER, et transmission facilitée avec l’assurance-vie.

Flexibilité et accessibilité

Choisissez la solution la plus adaptée à votre situation : disponibilité du capital avec l’assurance-vie, cadre fiscal favorable du PEA, ou épargne dédiée à la retraite avec le PER.

Jérémy Orfeo, Ugo Philippe et Pierre Marsanne

Les fondateurs de Weelim

À propos de Weelim

Vous permettre d’investir dans des placements performants grâce à des conseils objectifs et personnalisées

Quelle fierté pour nous de vous accompagner depuis toutes ces années ! Que ce soit pour accéder à de meilleurs rendements, créer un complément de revenu, diversifier vos investissements, optimiser vos impôts ou encore préparer votre retraite. Chez Weelim, nous sommes engagés à vous proposer le service que nous aimerions recevoir : sécurisé, impartial et personnalisé.

Pour cela, nous n’avons de cesse d’analyser les tendances, réglementations et évolutions socio-économiques. Nous évaluons et rencontrons les sociétés de gestion et les acteurs de la finance pour garantir leur pertinence et leur vision à moyen et long terme. Notre but est de vous transmettre conseils et savoir-faire via nos experts disponibles au quotidien. Mais aussi à travers notre lettre des placements, nos guides thématiques et nos vidéos YouTube. Weelim, c’est l’accès à des investissements fiables, performants et responsables pour répondre aux enjeux environnementaux et sociaux de notre époque.

Jérémy Orfeo, Ugo Philippe et Pierre Marsanne – les fondateurs de Weelim

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Pourquoi Weelim ?

L’univers d’investissement

+ de 800 supports

Les contrats d’assurance-vie que nous référençons sont parmi les meilleurs contrats d’assurance-vie du marché. Ils vous donnent accès à plus de 800 supports, gérés par les plus grandes maisons de gestion.

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De Fonds conseillés

Le pôle relation investisseur de Weelim compte aujourd’hui plus de 100 millions d’euros conseillés à son actif. C’est le plus bel indicateur pour nous de la confiance et de la fidélité que nos clients nous accordent.

+ de 10 ans

d’expérience

L’équipe Weelim cumule plus de 10 années d’expérience dans le conseil en investissement financier auprès d’investisseurs de tous horizons. Quelle que soit votre situation, vous êtes au bon endroit pour dynamiser vos placements.

Questions fréquentes

Puis-je cumuler PEA, PER et assurance-vie ?

Oui, ces supports sont complémentaires et peuvent être utilisés ensemble pour diversifier vos investissements, optimiser votre fiscalité et répondre à différents objectifs (retraite, transmission, valorisation à long terme).

Quelles sont les pénalités si je retire mes fonds d’un PER avant la retraite ?

Le PER est bloqué jusqu’à la retraite sauf cas exceptionnels (invalidité, décès, surendettement). En dehors de ces cas, un retrait entraîne la perte de l’avantage fiscal initial et une taxation des

À partir de quelle tranche d’imposition est-ce pertinent d’ouvrir un PER ?

Le PER est particulièrement avantageux à partir d’une TMI de 30 % ou plus, car la déduction fiscale des versements offre un fort effet de levier.

Nos certifications

Depuis 2019

Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine

CPI 3301 2019 000 041 117

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