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La SCPI Transitions Europe, gérée par Arkéa REIM, a réalisé une collecte nette de 178 millions d’euros au premier semestre 2024. Lancée en septembre 2022, cette jeune SCPI semble suscite les passions de nombreux distributeurs et investisseurs. Elle réalise la plus forte collecte nette de ce premier semestre 2024, dont la majeure partie souscrit en 2T 2024 (112 M€). Cet article revient sur le lancement de cette SCPI avec ses dernières acquisitions de 2024, en particulier la dernière acquisition de l’immeuble « CityPoint » en Irlande. Ensuite nous vous parlerons de ses objectifs de performance pour l’année en cours. Transitions Europe continue de se distinguer par sa stratégie d’investissement diversifiée, visant à offrir des rendements attractifs à ses associés.
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2023 : une année de lancement, en grande pompe
En 2023, Transitions Europe a réalisé une performance qui a beacoup fait parler d’elle. En effet, le TD 2023 est ressorti à 8,16% la positionnant sur la plus haute marche du podium sur ce seul critère du taux de distribution. Mais comme beaucoup de jeunes SCPI, la société de gestion a utilisé des leviers de gestion pour doper sa performance dès la première année. En effet, comme l’indiquait Abdelkader GUENNIOUI Responsable Fund Management Arkéa REIM en fin d’année dernière « Cette magnifique performance de 8.16% en 2023 peut sembler déconnectée des annonces pessimistes régulières sur le marché immobilier. Comme nous l’expliquions le trimestre dernier, elle s’explique par la conjonction du délai de jouissance et d’un rythme d’acquisition élevé à des taux de rendement proche des 7%. Compte-tenu du report à nouveau accumulé, du marché actuel et des exclusivités en cours dont la moyenne des taux de rendement est de plus de 7.5%, notre objectif est d’atteindre au moins 7% ». Ainsi, c’est bien en encaissant des loyers plus rapidement que l’entrée en jouissance des nouveaux souscripteurs, que cette performance peut-être « dopée » à court termes (rappelons que les nouveaux entrants entrent en jouissance le 1er du 6ème mois suivant la souscription).
Transitions Europe a ainsi pu verser un premier dividende important en 2023 (15,5 € par part). Mais est-ce tenable dans le temps. Impossible de l’affirmer, c’est pourquoi il est important de porter une attention toute particulière aux premiers investissements réalisés, car ce sont eux qui délivreront la performance de demain. La stratégie de diversification sectorielle et géographique est un facteur clé de cette performance, permettant de répartir les risques et de stabiliser les revenus. Aujourd’hui, le portefeuille de Transitions Europe est composé de 18 actifs répartis dans plusieurs pays européens, La valeur de reconstitution des parts a progressé, reflétant l’évolution positive des valeurs d’expertise. Les investissements réalisés en 2023 ont également renforcé la dimension ESG (Environnement, Social, Gouvernance) de la SCPI, avec des initiatives telles que l’installation de panneaux photovoltaïques et la mise en place de bornes de recharge pour véhicules électriques.
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De nouvelles acquisitions au cours du premier semestree 2024 : expansion et diversification
Le premier semestre 2024 a été marqué par neuf nouvelles acquisitions pour Transitions Europe, incluant des actifs dans des secteurs diversifiés tels que la logistique, les bureaux, l’hospitalité et le retail. Parmi ces acquisitions, celle de l’immeuble mixte « CityPoint » à Galway, en Irlande, se distingue particulièrement. Cet actif de 7 600 m² comprend un hôtel, des commerces, des bureaux et une salle de sport. Les locataires incluent une multinationale pour les bureaux, un discounter anglo-saxon pour les commerces, un opérateur hôtelier haut de gamme, et une grande salle de fitness.
Yann Videcoq, Directeur Général d’Arkéa REIM, commente : « La diversité et la solidité des locataires de CityPoint associés à un taux de rendement immobilier attractif font de cet actif un investissement de choix pour compléter le portefeuille de Transitions Europe. C’est déjà la 9ème acquisition cette année pour notre jeune SCPI. Cette transaction nous a permis à fin juin d’avoir déjà investi intégralement les 178M€ de collecte du premier semestre ce qui nous permet de confirmer un objectif de distribution 2024 non garanti compris entre 7% et 8% pour Transitions Europe. »
SCPI Transitions europe patrimoine au 30 Juin 2024
En effet, l’achat de « CityPoint » est stratégique pour plusieurs raisons. D’une part, il renforce la présence de Transitions Europe en Irlande, un marché dynamique avec un fort potentiel de croissance. D’autre part, la diversité des locataires et la durée ferme moyenne des baux de plus de six ans assurent une bonne visibilité sur les revenus locatifs futurs. L’actif présente un rendement acte en mains de 7,90 %, illustrant la capacité de la SCPI à identifier des opportunités d’investissement en ligen avec ses objectifs de distribution, sans lésiné sur la qualité des actifs.
En parallèle, d’autres acquisitions notables ont eu lieu, comme des bureaux à Dublin et à Barcelone, des locaux de logistique à Venlo, aux Pays-Bas, et des actifs dédiés aux sciences de la vie à Assen, également aux Pays-Bas. Ces investissements reflètent une stratégie d’acquisition paneuropéenne, visant à diversifier les sources de revenus et à optimiser le couple rendement-risque pour les investisseurs.
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A mi année, Arkea Reim confirme son objectif de performance supérieur à 7% pour 2024
Pour l’année 2024, Transitions Europe vise un objectif de distribution non garanti compris entre 7 % et 8 %. Cet objectif ambitieux est soutenu par une politique d’acquisition dynamique et une gestion rigoureuse des actifs. La SCPI affiche (heureusement me direz vous après tout juste 2 année d’existence) un taux d’occupation financier (TOF) de 100 % au 30 juin 2024. La société de gestion, Arkéa REIM, prévoit de poursuivre le déploiement de la collecte avec des acquisitions ciblées, visant à saisir les meilleures opportunités immobilières en Europe. À ce jour, près de 100 millions d’euros d’investissements ont déjà été sécurisés pour les prochains mois. Ces investissements devraient permettre de continuer à offrir des rendements en ligne avec les annonces faites en début d’année et confirmées dans le dernier bulletin trimestriel tout en assurant une diversification du portefeuille.
Le portefeuille immobilier de la SCPI, composé de 18 actifs, présente des qualités de diversification très intéressantes en couvrant déjà 5 pays et 6 classes d’actif différentes. La durée ferme moyenne des baux est de plus de 10 ans, le rendement immobilier moyen à l’acquisition du premier semestre s’élève à 7,90%, en hausse significative par rapport à 2023. Ainsi, la forte collecte leur permet d’asseoir la performance de la SCPI à long terme en rendant possible des acquisitions à des taux plus élevés que la des dix dernières années, à emplacement équivalent.
À propos d’Arkéa REIM
Arkéa Real Estate Investment Management est la société de gestion immobilière du Crédit Mutuel Arkéa. Au sein du modèle multi boutiques d’Arkéa Investment Services, Arkéa REIM réunit l’expérience d’un bancassureur français de premier plan et d’experts reconnus de l’immobilier. Au côté d’Arkéa Real Estate, l’ambition d’Arkéa REIM est d’accompagner les transitions à l’œuvre sur les marchés immobiliers en offrant des produits répondant aux attentes des investisseurs pour un immobilier à la fois durable et performant.
À propos de Weelim
Chez Weelim, nous exerçons le métier de conseil en gestion de patrimoine. Notre mission consiste donc à assister, conseiller et guider celles et ceux, particuliers comme entreprises, qui désirent un conseil personnalisé sur l’organisation de leur patrimoine et de leurs investissements. Notre objectif, c’est que vos placements performent dans la durée que ce soit : en assurance vie et plan épargne retraite, en immobilier ou SCPI, en private equity, en crowdfunding, en bourse etc.
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Quelle fierté pour nous de vous accompagner depuis toutes ces années ! Que ce soit pour accéder à de meilleurs rendements, créer un complément de revenu, diversifier vos investissements, optimiser vos impôts ou encore préparer votre retraite. Chez Weelim, nous sommes engagés à vous proposer le service que nous aimerions recevoir : sécurisé, impartial et personnalisé.
Pour cela, nous n’avons de cesse d’analyser les tendances, réglementations et évolutions socio-économiques. Nous évaluons et rencontrons les sociétés de gestion et les acteurs de la finance pour garantir leur pertinence et leur vision à moyen et long terme. Notre but est de vous transmettre conseils et savoir-faire via nos experts disponibles au quotidien. Mais aussi à travers notre lettre des placements, nos guides thématiques et nos vidéos YouTube. Weelim, c’est l’accès à des investissements fiables, performants et responsables pour répondre aux enjeux environnementaux et sociaux de notre époque.
Jérémy Orfeo, Ugo Philippe et Pierre Marsanne – les fondateurs de Weelim
Quels sont les meilleurs placements pour investir en 2024 ?
Évidemment, vous vous doutez bien qu’il n’y a pas qu’une seule réponse à cette question. Il n’y a pas de “meilleurs placements en 2024” mais plutôt “un ou plusieurs très bons placements en fonction de votre profil d’investisseur, de votre situation patrimoniale, de votre horizon et de vos objectifs d’investissement”. C’est pourquoi, c’est toujours très compliqué pour nous de répondre à cette question. Nous pouvons néanmoins vous donner quelques pistes de réflexions, à affiner avec un de nos experts : les SCPI et SCI de rendement, le Private Equity (financier ou immobilier), le Crowdfunding (startup, immobilier ou projets dans les énergies renouvelables), produits structurés ou encore les cryptomonnaies si vous êtes plus opportuniste.
Comment choisir et comparer les différentes SCPI ?
Quand on commence à faire des recherches sur comment investir en SCPI, on se rend vite compte qu’il y a beaucoup d’informations à digérer. Du coup, on arrive vite à se poser cette question : comment bien choisir et comparer les SCPI entres-elles ? Pas si simple quand on est non initié. Il faut tout d’abord s’intéresser aux gestionnaires et à leurs compétences. Ensuite comprendre où et comment les SCPI investissent dans l’immobilier et faire un rapprochement avec les tendances de marché (cycles immobiliers). Et enfin, analyser les indicateurs de performance : évolution du TOF, du dividende, des valeurs d’expertises, des réserves, des travaux etc.
Quelles sont les alternatives aux fonds en euro d’assurance-vie ?
L’assurance-vie reste un des placements préférés des français, et à juste titre puisque c’est l’enveloppe d’investissement la plus souple et la plus flexible sur le marché des placements. Depuis des décennies, ce produit de placement ne cesse d’évoluer pour offrir toujours plus d’alternatives aux fonds en euro dont les performances déçoivent depuis plusieurs années. Il existe des alternatives que l’on appellent communéments des unités de comptes : SCPI et SCI de rendement, produits structurés à capital protégé ou garantie, fonds obligataires datés, fonds de Private equity, opcvm, Trackers (ETF) etc…
A qui s’adressent les contrats d’assurance-vie de droit luxembourgeois ?
Le contrat d’assurance-vie de droit luxembourgeois offre à l’investisseur un cadre d’investissement privilégié : celui du Luxembourg. Le cadre juridique de ce pays offre une plus grande sécurité au capital en plaçant l’épargnant comme créancier prioritaire en cas de faillite de la compagnie d’assurance et l’indemnisation de l’investisseur n’est pas plafonnée (contrairement à la France où le plafond est de 70 000 €). Ensuite, l’investisseur bénéficie de possibilités d’investissement plus large qu’en France et accède à des gestions financière de très haut de gamme.
Le Crowdfunding immobilier est-il le nouvel eldorado des investisseurs ?
C’est indéniable. Depuis plusieurs années le crowdfunding immobilier a pris une place très importante dans le panorama des placements attractifs en France. Avec plus de 9% de rendement annuel en moyenne, et une durée moyenne d’investissement inférieure à 2 ans, il présente de nombreux atouts. Pour autant, ce placement n’est pas dénué de risque, il faut être très sélectif sur les projets proposés sur les différentes plateformes du marché. Nos experts sont à vos côtés pour vous accompagner.
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