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Le taux de distribution des SCPI s’établit finalement à 4,49 % en moyenne pour l’année 2021, contre 4,45 % annoncé initialement par l’APIM et l’IEIF. Ce taux comprend 0,19 point de fiscalité acquittée pour le compte de l’associé et 0,33 point de distribution exceptionnelle essentiellement prise sur les réserves de plus-values de cessions. cette hausse du rendement moyen des SCPI semble se confirmer, en tout cas c’est la tendance révélé par l’ASPIM et l’IEIF dans leur dernier rapport s’agissant des résultats des SCPI au premier trimestre 2022. De quoi donner des idées à ceux qui hésitent encore à investir en SCPI pour développer leur patrimoine. En effet, Les dividendes versés par les SCPI pour le compte du premier trimestre 2022 progressent. Dans le détail, 48 % des SCPI en nombre ont versé des dividendes en hausse (+13 % en moyenne pondérée), 30 % des SCPI ont versé des acomptes stables sur un an et 22 % des SCPI ont versé des acomptes en baisse sur un an ( -9 % en moyenne pondérée).
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Un taux d’occupation au dessus des 93 % en moyenne
Au plus fort de la crise sanitaire, des incertitudes pesaient sur la capacité de certains locataires à honorer leurs loyers, notamment dans les secteurs du commerce non alimentaire et de l’hôtellerie. Les sociétés de gestion ont pendant cette période fait preuve de beaucoup de responsabilité et professionnalisme en renforçant les échanges avec leurs locataire de manière à pouvoir les accompagner au mieux en ces temps turbulents. Les mesures d’accompagnement qui ont été prises à ce moment là ont été exemplaires et cela se ressent aujourd’hui dans les résultats des SCPI, notamment au niveau du taux de distribution mais également dans le Taux d’Occupation Financier. A fin 2021, le taux d’occupation financier moyen des SCPI du marché s’établit à 93,1%, dont 3,3 % de locaux occupés sous franchise de loyers, 0,3% de locaux sous promesse de vente et 0,6 % de locaux en restructuration lourde ou environnementale.
Ce retour à la normale s’observe directement dans les bulletins trimestriels des SCPI qui étaient le plus exposés à des secteurs immobiliers touchés de plein fouet, comme l’hôtellerie. La SCPI Atream Hôtel par exemple voit sont dividende trimestriel passé de 5,01 € par part au premier trimestre 2021 à 11,96€ au 1T 2022, soit une hausse de plus de 100 %. Hausse du dividende permet à la SCPI Atream Hôtel de renouer avec les standards du marché des SCPI puisque cela correspond à un taux de distribution annualisé de 4,50% environ. La reprise du secteur de l’hôtellerie se confirme donc tout comme celle des commerces non alimentaire.
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La collecte des SCPI progresse toujours, porté par la régularité de leurs performances
Au premier trimestre 2022, la collecte nette des SCPI s’élève à 2,6 milliards d’euros, en hausse de 18 % par rapport au quatrième trimestre 2021 et 55 % par rapport au premier trimestre 2021. Les SCPI à prépondérance « bureaux » ont réalisé 47 % de la collecte nette du premier trimestre. Ensuite, les SCPI à stratégie diversifiée (23 %) devancent les SCPI « santé et éducation » (18 %). Les SCPI à prépondérance « logistique et locaux activité » ont capté 5 % de la collecte. Enfin, les « commerces » et « résidentiel » ont capté respectivement 4 % et 3 % de la collecte du premier trimestre 2022. Au 31 mars 2022, la capitalisation des SCPI atteignait 81,4 milliards d’euros, en hausse de 4 % sur un trimestre.
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Les fonds immobiliers ont globalement tous la cote
Les trois grandes catégories de fonds immobiliers accessibles au grand public que sont les SCPI, les OPCI et les SCI affichent une collecte nette de 3,8 milliards d’euro au premier trimestre 2022, volume en hausse de 25 % par rapport au dernier trimestre 2021 et 43 % par rapport au premier trimestre 2021.
Cette collecte est principalement porté par les SCPI mais les SCI en assurance-vie progressent. En effet, Les sociétés civiles supports d’unités de compte immobilières ont enregistré pour 973 millions d’euros de souscriptions nettes au premier trimestre 2022, volume en hausse de 20 % par rapport au dernier trimestre 2021 et 14 % par rapport au premier trimestre 2021. Au 31 mars 2022, l’actif net des sociétés civiles unités de compte immobilières s’établit à 19,9 milliards d’euros, en augmentation de 6 % sur un trimestre.
Les OPCI eux sont plus timides. Au premier trimestre 2022, ils ont réalisé une collecte nette de 204 millions €, contre 104 millions € au premier trimestre 2021 et 203 millions € sur l’ensemble de l’année 2021. Les souscriptions brutes se sont montées à environ 455 millions € au premier trimestre 2022, mais les retraits ont atteint un montant d’environ 250 millions d’euros concentrés sur un nombre limité de fonds. L’actif net des OPCI grand public se montait à 20,9 milliards € au 31 mars 2022, soit une augmentation de 1% sur un trimestre.
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Chez Weelim, nous exerçons le métier de conseil en gestion de patrimoine. Notre mission consiste donc à assister, conseiller et guider celles et ceux, particuliers comme entreprises, qui désirent un conseil personnalisé sur l’organisation de leur patrimoine et de leurs investissements. Notre objectif, c’est que vos placements performent dans la durée que ce soit : en assurance vie et plan épargne retraite, en immobilier ou SCPI, en private equity, en crowdfunding, en bourse etc.
Vous permettre d’investir dans des placements performants grâce à des conseils objectifs et personnalisées
Quelle fierté pour nous de vous accompagner depuis toutes ces années ! Que ce soit pour accéder à de meilleurs rendements, créer un complément de revenu, diversifier vos investissements, optimiser vos impôts ou encore préparer votre retraite. Chez Weelim, nous sommes engagés à vous proposer le service que nous aimerions recevoir : sécurisé, impartial et personnalisé.
Pour cela, nous n’avons de cesse d’analyser les tendances, réglementations et évolutions socio-économiques. Nous évaluons et rencontrons les sociétés de gestion et les acteurs de la finance pour garantir leur pertinence et leur vision à moyen et long terme. Notre but est de vous transmettre conseils et savoir-faire via nos experts disponibles au quotidien. Mais aussi à travers notre lettre des placements, nos guides thématiques et nos vidéos YouTube. Weelim, c’est l’accès à des investissements fiables, performants et responsables pour répondre aux enjeux environnementaux et sociaux de notre époque.
Jérémy Orfeo, Ugo Philippe et Pierre Marsanne – les fondateurs de Weelim
Quels sont les meilleurs placements pour investir en 2025 ?
Évidemment, vous vous doutez bien qu’il n’y a pas qu’une seule réponse à cette question. Il n’y a pas de “meilleurs placements en 2025” mais plutôt “un ou plusieurs très bons placements en fonction de votre profil d’investisseur, de votre situation patrimoniale, de votre horizon et de vos objectifs d’investissement”. C’est pourquoi, c’est toujours très compliqué pour nous de répondre à cette question. Nous pouvons néanmoins vous donner quelques pistes de réflexions, à affiner avec un de nos experts : les SCPI et SCI de rendement, le Private Equity (financier ou immobilier), le Crowdfunding (startup, immobilier ou projets dans les énergies renouvelables), produits structurés ou encore les cryptomonnaies si vous êtes plus opportuniste.
Comment choisir et comparer les différentes SCPI ?
Quand on commence à faire des recherches sur comment investir en SCPI, on se rend vite compte qu’il y a beaucoup d’informations à digérer. Du coup, on arrive vite à se poser cette question : comment bien choisir et comparer les SCPI entres-elles ? Pas si simple quand on est non initié. Il faut tout d’abord s’intéresser aux gestionnaires et à leurs compétences. Ensuite comprendre où et comment les SCPI investissent dans l’immobilier et faire un rapprochement avec les tendances de marché (cycles immobiliers). Et enfin, analyser les indicateurs de performance : évolution du TOF, du dividende, des valeurs d’expertises, des réserves, des travaux etc.
Quelles sont les alternatives aux fonds en euro d’assurance-vie ?
L’assurance-vie reste un des placements préférés des français, et à juste titre puisque c’est l’enveloppe d’investissement la plus souple et la plus flexible sur le marché des placements. Depuis des décennies, ce produit de placement ne cesse d’évoluer pour offrir toujours plus d’alternatives aux fonds en euro dont les performances déçoivent depuis plusieurs années. Il existe des alternatives que l’on appellent communéments des unités de comptes : SCPI et SCI de rendement, produits structurés à capital protégé ou garantie, fonds obligataires datés, fonds de Private equity, opcvm, Trackers (ETF) etc…
A qui s’adressent les contrats d’assurance-vie de droit luxembourgeois ?
Le contrat d’assurance-vie de droit luxembourgeois offre à l’investisseur un cadre d’investissement privilégié : celui du Luxembourg. Le cadre juridique de ce pays offre une plus grande sécurité au capital en plaçant l’épargnant comme créancier prioritaire en cas de faillite de la compagnie d’assurance et l’indemnisation de l’investisseur n’est pas plafonnée (contrairement à la France où le plafond est de 70 000 €). Ensuite, l’investisseur bénéficie de possibilités d’investissement plus large qu’en France et accède à des gestions financière de très haut de gamme.
Le Crowdfunding immobilier est-il le nouvel eldorado des investisseurs ?
C’est indéniable. Depuis plusieurs années le crowdfunding immobilier a pris une place très importante dans le panorama des placements attractifs en France. Avec plus de 9% de rendement annuel en moyenne, et une durée moyenne d’investissement inférieure à 2 ans, il présente de nombreux atouts. Pour autant, ce placement n’est pas dénué de risque, il faut être très sélectif sur les projets proposés sur les différentes plateformes du marché. Nos experts sont à vos côtés pour vous accompagner.
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N° 19004224
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Au premier trimestre 2022, la collecte nette des SCPI s’élève à 2,6 milliards d’euros, en hausse de 18 % par rapport au quatrième trimestre 2021 et 55 % par rapport au premier trimestre 2021. Les SCPI à prépondérance « bureaux » ont réalisé 47 % de la collecte nette du premier trimestre. Ensuite, les SCPI à stratégie diversifiée (23 %) devancent les SCPI « santé et éducation » (18 %). Les SCPI à prépondérance « logistique et locaux activité » ont capté 5 % de la collecte. Enfin, les « commerces » et « résidentiel » ont capté respectivement 4 % et 3 % de la collecte du premier trimestre 2022. Au 31 mars 2022, la capitalisation des SCPI atteignait 81,4 milliards d’euros, en hausse de 4 % sur un trimestre.
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