Les performances de l’ISR : Investir responsable, est-ce rentable en 2024 ?

Vous souhaitez concilier investissement responsable et rentabilité, mais vous vous interrogez sur les performances ? Weelim vous apporte les réponses à travers cet article qui relève les performances de l’ISR par rapport aux investissements traditionnels, et qui évalue si investir de manière responsable peut réellement offrir des rendements compétitifs à long terme.

Nos conseils pour investir et les opportunités du moment

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L’intérêt croissant pour les placements durables

L’ISR n’est plus une tendance passagère, et face aux enjeux environnementaux et sociaux actuels, de nombreux épargnants veulent s’orienter vers des placements durables. En effet, une étude réalisée en avril 2023 par OpinionWay pour l’AMF, montre que 75 % des Français considèrent l’impact environnemental des placements comme important. Et près de 20 % des Français détiennent désormais un placement lié au développement durable. Chez Weelim, nous constatons que les Français sont en effet de plus en plus conscients des enjeux sociétaux et cherchent à aligner leurs valeurs personnelles avec leurs décisions d’investissement, en privilégiant des placements transparents et responsables.

Les labels d’investissement durable

Les labels d’investissement durable permettent de certifier les fonds qui respectent un certains nombres de critères ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance). Ils ont un double objectif : valoriser les fonds qui intègrent des critères ESG stricts et simplifier le processus de sélection et de décision des investisseurs. Parmi les principaux labels figurent :

• le label ISR : créé en 2016 par le ministère de l’Économie et des Finances, il valorise les fonds qui intègrent des critères ESG. Le référentiel du label ISR a évolué en mai 2024 via l’intégration de quatre nouveaux critères, principalement centrés sur le développement durable, notamment l’exclusion des fonds qui investissent dans les énergies fossiles et l’alignement avec les critères de l’Accord de Paris. Cette réforme à pour objectif de lever tout doute de greenwashing des placements labellisés ISR, de renforcer la crédibilité de ce label, et de valoriser les fonds labellisés ;
• le label Greenfin : créé en 2015, est plus exigeant que le label ISR, du fait qu’il exclut également les investissements dans le nucléaire. Il est particulièrement pertinent pour les fonds qui investissent dans les secteurs verts ;
• le label Finansol : créé en 1997, distingue les produits d’épargne solidaire qui financent des activités à forte utilité sociale ou environnementale ;
• le label France Relance : lancé en 2020 par le gouvernement français dans le cadre du plan de relance post-crise sanitaire, ce label vise à soutenir les entreprises françaises tout en imposant des critères ESG stricts. L’objectif étant de favoriser la reprise économique des projets (dans divers secteurs, y compris l’industrie, les infrastructures, la recherche et développement, et les technologies vertes) alignés avec les objectifs de développement durable.

La rentabilité actuelle des placements durables

Les placements durables ne se contentent pas d’être vertueux, ils affichent également des performances financières attractives. Une étude menée par le Forum pour l’Investissement Responsable et l’École Polytechnique en 2020, démontre que les fonds labellisés ISR peuvent offrir des rendements comparables aux fonds traditionnels. Dans des domaines comme les SCPI, le crowdfunding ou le private equity, les projets à impact ou labellisés ISR peuvent même surpasser les autres en termes de rentabilité.
Par exemple, certaines SCPI ISR affichent des taux de distribution sur 2023 très compétitifs, comme la SCPI Epsilon 360° (6,25 %), Log In (6,21 %), Transition Europe (8,16 %), et Épargne Pierre Europe (6,26 %). Ces données montrent que les placements durables n’ont rien à envier aux placements traditionnels.

Les perspectives à long terme des placements durables : prometteuses pour plusieurs raisons

Résilience

Les entreprises qui intègrent des pratiques durables sont mieux préparées pour affronter les régulations (exigences légales) environnementales futures, et les changements climatiques. Par exemple, les entreprises qui intègrent les critères ESG répondent mieux au Green Deal européen (mis en application depuis 2020), et sont donc plus susceptibles d’éviter des pénalités et des coûts de mise en conformité élevés à l’avenir. Parallèlement, ces entreprises sont mieux préparées à toute gestion de pénuries de ressources ou autres impacts liés aux changements climatiques du fait de leurs pratiques durables déjà en place. Sans compter sur l’image et la réputation de ces entreprises qui renforce leur position de marché. Cette résilience se traduit par une meilleure stabilité opérationnelle et financière à long terme, ce qui est particulièrement attractif pour les investisseurs.

Valorisation à long terme

Prenons l’exemple des SCPI ISR, pour lesquelles les critères extra-financiers deviennent de plus en plus déterminants pour estimer la valeur des biens ; ce qui va augmenter les probabilités de valorisations positives à long terme. En effet, les immeubles qui respectent les normes environnementales, sont souvent plus valorisés sur le marché. De plus, les locataires institutionnels et les entreprises recherchent de plus en plus des espaces qui répondent à des standards élevés de durabilité, ce qui augmente la demande pour ces types de biens.

Opportunités de croissance

Les secteurs liés aux énergies renouvelables, à l’efficacité énergétique, et aux technologies vertes offrent des opportunités de croissance significatives. Les investissements dans ces secteurs sont d’autant plus soutenus par des politiques gouvernementales favorables et des incitations fiscales. Par exemple, les fonds d’investissement durable bénéficient souvent de subventions ou de crédits d’impôt qui peuvent améliorer leurs rendements à long terme.

Donc oui, investir responsable peut être rentable en 2024 et à long terme

Les données historiques montrent que l’investissement durable n’est pas seulement une option éthique mais aussi une stratégie rentable. En intégrant des critères ESG, les investisseurs peuvent bel et bien obtenir des rendements compétitifs, tout en contribuant à un avenir plus durable et équitable, et en alignant leurs valeurs à leurs placements. Les performances des fonds ISR et les critères d’intégrations des labels en témoignent. Chez Weelim, nous encourageons nos clients à considérer l’ISR comme une option d’investissement viable et avantageuse pour construire un avenir financier solide et responsable. Si vous souhaitez une analyse approfondie de votre situation et des recommandations pour faire des investissements verts et rentables, contactez-nous.