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Le “halving” du Bitcoin, un événement qui survient tous les quatre ans, a réduit de moitié la récompense des mineurs. Un évènement majeur dans l’écosystème de la finance décentralisée. Cet article explore les implications de ce mécanisme sur la valeur et la rareté du Bitcoin, ainsi que les stratégies des mineurs pour rester rentables.
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Le “Halving”, un Mécanisme Clé pour le Bitcoin
Le “halving” du Bitcoin est un événement qui se produit tous les quatre ans et qui a un impact considérable sur l’économie de la cryptomonnaie. Ce mécanisme s’intègre dans le code source du Bitcoin et son créateur, Satoshi Nakamoto, l’a conçu comme un moyen de contrôler l’inflation et de promouvoir la rareté de la monnaie. Il a eu lieu le 20 avril 2024.
La Récompense des Mineurs et l’Impact sur l’Émission
Au cœur du “halving” se trouve la récompense attribuée aux mineurs. Ces derniers jouent un rôle essentiel dans le fonctionnement du réseau Bitcoin en validant les transactions et en sécurisant la blockchain. En retour de leur travail, ils reçoivent des bitcoins nouvellement créés. Cependant, le “halving” réduit cette récompense de moitié, ce qui signifie que moins de nouveaux bitcoins sont générés et mis en circulation.
En 2009, lors du lancement du Bitcoin, chaque bloc validé rapportait 50 bitcoins aux mineurs.
Cette récompense a été divisée par deux pour la première fois en 2012, elle est passée à 25 bitcoins, puis à 12,5 en 2016, et à 6,25 en 2021. Depuis le dernier “halving” en Avril 2024, la récompense a à nouveau été divisée par deux, tombant à 3,125 bitcoins par bloc validé.
Conséquences sur la Valeur et la Rareté du Bitcoin
Le “halving” a généralement répercussions directes sur la valeur du Bitcoin. En réduisant l’offre de nouveaux bitcoins, tout en maintenant ou en augmentant la demande, le prix de la cryptomonnaie a tendance à augmenter. C’est ce qu’on a pu observer lors des précédents “halvings”, où le prix du Bitcoin a connu une hausse significative dans les mois suivant l’événement.
De plus, le “halving” renforce la perception par le public du Bitcoin comme une ressource rare. Avec un nombre maximal de 21 millions de bitcoins, chaque “halving” rend les nouveaux bitcoins plus difficiles à obtenir, ce qui peut accentuer leur valeur perçue par les investisseurs et les utilisateurs.
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La survie des mineurs malgré la réduction de récompense
La réduction de la récompense des mineurs de Bitcoin, conséquence directe du “halving”, pose une question cruciale : comment les mineurs peuvent-ils maintenir leur activité alors que leur principale source de revenu diminue de moitié tous les quatre ans ? Cette partie explore les stratégies et les adaptations qui permettent aux mineurs de survivre et de prospérer malgré les défis économiques posés par le “halving”.
Adaptation des Mineurs aux nouvelles conditions financières
Les mineurs de Bitcoin se retrouvent dans une situation paradoxale : alors que la récompense pour la validation d’un bloc de transactions diminue de moitié, leurs coûts opérationnels, tels que l’électricité, le matériel et les salaires, restent stables voire en augmentation. Pour surmonter cet obstacle, les mineurs ont développé plusieurs stratégies :
Les mineurs cherchent constamment des sources d’énergie moins chères pour réduire leurs dépenses. Certains déménagent leurs opérations dans des régions où l’électricité est subventionnée ou en surplus, comme au Texas, pour bénéficier de tarifs avantageux.
L’industrie du minage a vu l’émergence de matériel spécialisé, comme le Bitmain S21, qui offre une meilleure efficacité énergétique. Ces avancées technologiques permettent aux mineurs de produire plus de bitcoins avec moins d’énergie, compensant ainsi la baisse de récompense.
Les mineurs planifient à l’avance et stockent des bitcoins lorsqu’ils sont plus faciles à obtenir. Ils peuvent ensuite vendre ces réserves lorsque le prix du bitcoin augmente, assurant ainsi un flux de revenus stable.
De plus, l’entrée de nouveaux acteurs institutionnels sur le marché du Bitcoin pourrait offrir de nouvelles opportunités de partenariat et de financement pour les mineurs.
L’Impact de la hausse du prix du Bitcoin sur leur rentabilité
Le “halving” tend à créer une pression haussière sur le prix du Bitcoin en raison de la diminution de l’offre de nouveaux bitcoins. Cette hausse de prix peut compenser la réduction de la récompense pour les mineurs. En 2024, le prix du Bitcoin a atteint un niveau record de 73.000 dollars en Mars 2024, en partie grâce à l’intérêt accru des investisseurs institutionnels et des ETF investis directement en bitcoin.
Cependant, le prix du bitcoin semble maintenir un niveau autour des 65 000 dollars, mais pour observer les effets du halving, il est conseillé de surveiller le marché sur une période prolongée, allant de plusieurs mois à un an après l’événement.
L’Impact de la Hausse du Prix du Bitcoin sur la Rentabilité.
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Les risques du “Halving” et des ETF pour le Bitcoin
Le “halving” et l’essor des ETF (Exchange-Traded Funds) investissant dans le Bitcoin sont deux facteurs qui influencent profondément le marché de la cryptomonnaie. Alors que le “halving” réduit l’offre de nouveaux bitcoins, les ETF augmentent la demande, créant ainsi un environnement complexe et dynamique.
Les investisseurs perçoivent souvent cet événement comme positif pour la valeur à long terme du Bitcoin, car il renforce la rareté de la monnaie. Si la valeur du Bitcoin ne suit pas une trajectoire ascendante, les mineurs pourraient se retrouver dans une situation financière précaire, ce qui pourrait affecter la sécurité et la stabilité de la blockchain.
Les ETF catalyseurs de la demande et de la volatilité
Les récents ETF qui investissent directement dans le Bitcoin ont été un facteur clé dans l’augmentation de la demande pour cette cryptomonnaie. En 2024, l’introduction des ETF à Wall Street le 11 janvier a propulsé le prix du Bitcoin à des niveaux sans précédent. Cependant, cette concentration d’achats par des acteurs majeurs peut également entraîner une volatilité accrue et des mouvements de prix soudains, rendant le marché du Bitcoin potentiellement plus instable.
Centralisation vs Décentralisation
Le Bitcoin repose sur l’un de ses principes fondamentaux : sa nature décentralisée.
Toutefois, avec l’entrée en jeu de grands gestionnaires d’actifs comme BlackRock et Fidelity, qui acquièrent de grandes quantités de bitcoins, certains craignent une centralisation accrue du marché. Cette centralisation pourrait aller à l’encontre de l’esprit originel du Bitcoin et poser des questions sur la répartition équitable de la richesse et le contrôle de la monnaie.
Perspectives à Long Terme
Le “halving” et l’implication des ETF sur le marché du Bitcoin sont susceptibles de remodeler le paysage de la cryptomonnaie dans les années à venir. Bien que ces facteurs puissent présenter des risques, ils offrent également des opportunités pour une adoption plus large du Bitcoin en tant qu’actif d’investissement. La clé pour les investisseurs sera de naviguer avec prudence dans cet environnement en évolution, en restant attentifs aux tendances et aux changements réglementaires qui pourraient affecter le marché. Bien que l’impact immédiat sur le prix du Bitcoin après le halving d’avril 2024 ait été modeste, les implications à long terme restent un sujet de spéculation et d’analyse.
Pour toute question supplémentaire concernant l’investissement en cryptomonnaie, nos conseillers Weelim sont disponibles pour vous guider dans le choix de vos investissements.
À propos de Weelim
Chez Weelim, nous exerçons le métier de conseil en gestion de patrimoine. Notre mission consiste donc à assister, conseiller et guider celles et ceux, particuliers comme entreprises, qui désirent un conseil personnalisé sur l’organisation de leur patrimoine et de leurs investissements. Notre objectif, c’est que vos placements performent dans la durée que ce soit : en assurance vie et plan épargne retraite, en immobilier ou SCPI, en private equity, en crowdfunding, en bourse etc.
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Pour cela, nous n’avons de cesse d’analyser les tendances, réglementations et évolutions socio-économiques. Nous évaluons et rencontrons les sociétés de gestion et les acteurs de la finance pour garantir leur pertinence et leur vision à moyen et long terme. Notre but est de vous transmettre conseils et savoir-faire via nos experts disponibles au quotidien. Mais aussi à travers notre lettre des placements, nos guides thématiques et nos vidéos YouTube. Weelim, c’est l’accès à des investissements fiables, performants et responsables pour répondre aux enjeux environnementaux et sociaux de notre époque.
Jérémy Orfeo, Ugo Philippe et Pierre Marsanne – les fondateurs de Weelim
Quels sont les meilleurs placements pour investir en 2024 ?
Évidemment, vous vous doutez bien qu’il n’y a pas qu’une seule réponse à cette question. Il n’y a pas de “meilleurs placements en 2024” mais plutôt “un ou plusieurs très bons placements en fonction de votre profil d’investisseur, de votre situation patrimoniale, de votre horizon et de vos objectifs d’investissement”. C’est pourquoi, c’est toujours très compliqué pour nous de répondre à cette question. Nous pouvons néanmoins vous donner quelques pistes de réflexions, à affiner avec un de nos experts : les SCPI et SCI de rendement, le Private Equity (financier ou immobilier), le Crowdfunding (startup, immobilier ou projets dans les énergies renouvelables), produits structurés ou encore les cryptomonnaies si vous êtes plus opportuniste.
Comment choisir et comparer les différentes SCPI ?
Quand on commence à faire des recherches sur comment investir en SCPI, on se rend vite compte qu’il y a beaucoup d’informations à digérer. Du coup, on arrive vite à se poser cette question : comment bien choisir et comparer les SCPI entres-elles ? Pas si simple quand on est non initié. Il faut tout d’abord s’intéresser aux gestionnaires et à leurs compétences. Ensuite comprendre où et comment les SCPI investissent dans l’immobilier et faire un rapprochement avec les tendances de marché (cycles immobiliers). Et enfin, analyser les indicateurs de performance : évolution du TOF, du dividende, des valeurs d’expertises, des réserves, des travaux etc.
Quelles sont les alternatives aux fonds en euro d’assurance-vie ?
L’assurance-vie reste un des placements préférés des français, et à juste titre puisque c’est l’enveloppe d’investissement la plus souple et la plus flexible sur le marché des placements. Depuis des décennies, ce produit de placement ne cesse d’évoluer pour offrir toujours plus d’alternatives aux fonds en euro dont les performances déçoivent depuis plusieurs années. Il existe des alternatives que l’on appellent communéments des unités de comptes : SCPI et SCI de rendement, produits structurés à capital protégé ou garantie, fonds obligataires datés, fonds de Private equity, opcvm, Trackers (ETF) etc…
A qui s’adressent les contrats d’assurance-vie de droit luxembourgeois ?
Le contrat d’assurance-vie de droit luxembourgeois offre à l’investisseur un cadre d’investissement privilégié : celui du Luxembourg. Le cadre juridique de ce pays offre une plus grande sécurité au capital en plaçant l’épargnant comme créancier prioritaire en cas de faillite de la compagnie d’assurance et l’indemnisation de l’investisseur n’est pas plafonnée (contrairement à la France où le plafond est de 70 000 €). Ensuite, l’investisseur bénéficie de possibilités d’investissement plus large qu’en France et accède à des gestions financière de très haut de gamme.
Le Crowdfunding immobilier est-il le nouvel eldorado des investisseurs ?
C’est indéniable. Depuis plusieurs années le crowdfunding immobilier a pris une place très importante dans le panorama des placements attractifs en France. Avec plus de 9% de rendement annuel en moyenne, et une durée moyenne d’investissement inférieure à 2 ans, il présente de nombreux atouts. Pour autant, ce placement n’est pas dénué de risque, il faut être très sélectif sur les projets proposés sur les différentes plateformes du marché. Nos experts sont à vos côtés pour vous accompagner.
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