Les SCPI sans frais de souscription disponibles en 2025

Investir dans une SCPI sans frais de souscription est devenu une option de plus en plus prisée par les épargnants. Ces véhicules d’investissement offrent une alternative attractive aux SCPI traditionnelles, avec des avantages tels qu’un meilleur rendement net et une accessibilité accrue. Bien sûr qui dit absence de frais de soucription ne veut pas dire absence d’autres frais pour la SCPI.  En cette fin d’année 2024, plusieurs SCPI se distinguent par ce modèle innovant et risquent de poursuivre leur croissance en 2025. Voici un panorama des SCPI sans frais de souscription disponibles, leurs caractéristiques, et leurs atouts.

Nos conseils pour investir et les opportunités du moment

EMAIL

Qu’est-ce qu’une SCPI sans frais de souscription ?

Une SCPI sans frais de souscription ne prélève pas de commission d’entrée sur le montant investi par les associés. Contrairement aux SCPI classiques, où une partie de l’investissement est directement affectée aux frais d’entrée, ces SCPI permettent d’affecter 100 % du capital à l’acquisition d’actifs immobiliers. Cela se traduit par un potentiel de rendement net plus attractif dès les premières années.

Cependant, l’absence de frais d’entrée est souvent compensée par des frais de gestion légèrement plus élevés ou des commissions de retrait appliquées en cas de cession anticipée des parts. Ces modèles tarifaires séduisent particulièrement les jeunes investisseurs et ceux qui privilégient la flexibilité dans leurs placements.

Panorama des SCPI sans frais de souscription disponibles

Les SCPI sans frais de souscription attirent de plus en plus d’investisseurs grâce à leur modèle nouveau. Plusieurs SCPI se démarquent par leurs performances, leur diversification et leur accessibilité. Voici un aperçu détaillé des principales SCPI sans frais disponibles cette année.

1. Remake Live

Lancée en 2022, Remake Live s’impose rapidement comme une référence parmi les SCPI sans frais de souscription. Avec un taux de distribution de 7,79 % en 2023, elle dépasse largement la moyenne du marché. Remake Live cible des actifs diversifiés, notamment dans l’immobilier d’entreprise et les zones urbaines en transition. Sa stratégie s’étend à la France et à plusieurs pays européens, offrant une diversification géographique solide.

Accessible dès 204 € par part, Remake Live attire un large éventail d’investisseurs, qu’ils soient expérimentés ou débutants. Le modèle sans frais d’entrée permet à 100 % du capital investi de financer directement des acquisitions immobilières. Ce positionnement en fait une solution idéale pour maximiser le rendement dès les premières années.

Remake Live se distingue également par son engagement responsable. Labellisée ISR (Investissement Socialement Responsable), elle investit dans des actifs durables et des territoires en mutation, contribuant ainsi au dynamisme économique local. Ce modèle, combiné à des performances exceptionnelles, fait de cette SCPI un choix de premier plan pour les investisseurs en quête de rendements compétitifs et de diversification.

2. Iroko Zen

Créée en 2020, Iroko Zen a su se positionner parmi les SCPI sans frais les plus appréciées grâce à sa stratégie de diversification et à ses rendements attractifs. Avec un taux de distribution de 7,12 % pour 2023, elle propose une rentabilité solide, soutenue par un portefeuille géographiquement et sectoriellement varié.

Iroko Zen investit dans des actifs situés en France, Allemagne et Espagne, répartis entre des bureaux, des commerces et des entrepôts logistiques. Ce choix stratégique permet de réduire les risques locatifs tout en maximisant les opportunités de rendement. Accessible à partir de 200 € par part, avec un minimum de 25 parts pour débuter, cette SCPI s’adresse aussi bien aux petits qu’aux grands investisseurs.

En adoptant un modèle sans frais d’entrée, Iroko Zen se distingue par sa transparence et sa flexibilité. Toutefois, elle compense cette absence par des frais de gestion de 14,4 %, prélevés sur les loyers encaissés. Ces frais restent compétitifs compte tenu de la qualité de gestion et des performances constantes de la SCPI.

3. Novaxia Neo

Pionnière dans le domaine des SCPI sans frais, Novaxia Neo a été lancée en 2019 et a révolutionné l’investissement en SCPI. Avec un taux de distribution de 6,51 % en 2023, cette SCPI allie performance et engagement pour la régénération urbaine. Elle cible des actifs immobiliers innovants et durables, favorisant la transition écologique et économique des territoires.

Son accessibilité, avec un prix de part fixé à 187 €, en fait une option idéale pour les jeunes investisseurs ou ceux souhaitant diversifier leur portefeuille. Novaxia Neo est également reconnue pour sa gestion rigoureuse et son focus sur des biens situés dans des zones à fort potentiel de développement.

L’absence de frais de souscription est compensée par des frais de gestion de 18 %, légèrement supérieurs à la moyenne. Cependant, ces frais sont justifiés par la qualité des actifs et les rendements compétitifs offerts. Novaxia Neo reste un choix judicieux pour les investisseurs en quête de durabilité et de rendement.

4. Upeka

Lancée fin 2023 par Axipit REP, Upeka adopte une stratégie d’investissement diversifiée en Europe, ciblant des actifs immobiliers dans des secteurs porteurs. Avec un objectif de rendement supérieur à 7 %, cette SCPI affiche des ambitions élevées tout en restant accessible dès 200 € par part.

Upeka se distingue par son engagement envers des investissements responsables, favorisant des actifs conformes aux critères ESG. Cette SCPI offre également une flexibilité d’investissement, avec des options de versements programmés et un délai de jouissance optimisé. Cependant, les investisseurs doivent conserver leurs parts pendant au moins six ans pour éviter des frais de retrait.

Grâce à son positionnement stratégique et à une gestion expérimentée, Upeka s’impose comme une alternative intéressante pour les investisseurs cherchant une SCPI dynamique et engagée.

5. Mistral Sélection

Lancée en 2024 par Swiss Life AM, Mistral Sélection cible une large gamme d’actifs immobiliers à travers l’Europe. Cette SCPI adopte un positionnement opportuniste, investissant dans des bureaux, commerces et actifs logistiques pour maximiser les opportunités de rendement.

Avec un ticket d’entrée de 180 €, Mistral Sélection est particulièrement attractive pour les investisseurs débutants ou souhaitant diversifier leur portefeuille à moindre coût. Sa stratégie repose sur une diversification géographique et sectorielle, garantissant une répartition équilibrée des risques.

Mistral Sélection s’adresse à des investisseurs à long terme, avec un délai de conservation minimum de six ans pour éviter des frais de retrait. Son modèle sans frais d’entrée et son engagement pour des investissements durables en font une SCPI prometteuse pour les années à venir.

6. Elevation Tertiom

Lancée en septembre 2024, Elevation Tertiom se distingue par sa stratégie paneuropéenne axée sur la diversification sectorielle et des actifs Core+. Cette SCPI cible des biens immobiliers de qualité dans des marchés clés, offrant un équilibre entre rendement et sécurité.

Elevation Tertiom adopte un modèle sans frais de souscription, permettant aux investisseurs d’optimiser leur capital dès le départ. Elle propose également des options de démembrement et de versements programmés, répondant aux besoins des épargnants modernes.

Grâce à sa gestion proactive et à une sélection rigoureuse des actifs, Elevation Tertiom s’impose comme une SCPI innovante et performante, idéale pour les investisseurs cherchant à diversifier leur portefeuille à l’international.

7. Eden

Dernière arrivée en 2024, Eden, gérée par Advenis REIM, se distingue par son orientation 100 % européenne, hors France. Accessible dès 50 € par part, cette SCPI vise un public plus jeune ou souhaitant investir progressivement grâce à des options de versements programmés.

Eden cible des actifs dans les grandes métropoles économiques et régionales d’Europe du Nord et du Sud, avec une stratégie axée sur la diversification sectorielle. Avec un TRI cible de 7,44 % sur 10 ans et un rendement brut attendu de 6,5 %, Eden se positionne comme une solution d’épargne performante et moderne.

Labellisée ISR dès son lancement, Eden combine performances financières et engagement durable, faisant d’elle un choix attrayant pour les investisseurs soucieux de concilier rendement et responsabilité.

Les SCPI à frais réduits : une alternative intéressante

Les SCPI à frais réduits offrent un compromis entre les SCPI sans frais et les SCPI traditionnelles, en proposant des commissions d’entrée nettement inférieures à la moyenne du marché (généralement autour de 7 à 12 %). Ces véhicules se révèlent particulièrement attractifs pour les investisseurs cherchant à maximiser leur rendement tout en bénéficiant d’une structure de frais plus accessible.

Epsilon 360 : 100% Small Caps

La SCPI Epsilon 360°, gérée par EPSICAP REIM, se distingue par sa stratégie d’investissement et ses frais de souscription réduits, fixés à 5 %. Ce modèle avantageux permet de maximiser le rendement des investisseurs en limitant les coûts initiaux. Avec un taux de distribution de 6,25 % en 2023, Epsilon 360° s’affirme comme une solution attractive pour diversifier un portefeuille immobilier tout en bénéficiant d’un bon rapport qualité/prix. Accessible dès 1 008 € (quatre parts à 252 € chacune), cette SCPI se positionne sur des actifs de petite taille en France, offrant des opportunités souvent négligées par les investisseurs institutionnels.

La stratégie de la SCPI repose sur une approche opportuniste, ciblant des biens immobiliers à fort potentiel tout en diversifiant les risques grâce à un portefeuille équilibré. Les dividendes sont distribués mensuellement, ce qui assure un revenu régulier aux investisseurs. Le délai de jouissance des parts est de trois mois à compter de la souscription, une période standard dans le secteur. Epsilon 360° profite également de la stabilité juridique et économique du marché immobilier français, renforçant ainsi son attractivité auprès des épargnants recherchant un placement sûr et performant.

Sofidynamic : une SCPI de rendement hautement compétitive

Proposée par Sofidy, Sofidynamic est une SCPI à frais de souscription réduits (2,4 %). Cette commission, nettement inférieure à la moyenne, permet aux investisseurs de mobiliser une plus grande part de leur capital directement dans l’achat d’actifs. Sofidynamic privilégie les actifs immobiliers à fort rendement, situés principalement en France et dans les grandes métropoles européennes.

La stratégie de cette SCPI repose sur une diversification sectorielle, incluant des bureaux, des commerces et des actifs logistiques, avec un accent particulier sur les biens situés dans des zones stratégiques à forte demande locative. Cette approche garantit une certaine stabilité des revenus tout en offrant un potentiel de valorisation à long terme. Sofidynamic s’adresse aussi bien aux investisseurs novices qu’aux expérimentés, grâce à son modèle accessible et performant.

Altixia Commerces : un focus sur les actifs commerciaux

Altixia Commerces, spécialisée dans les actifs commerciaux, propose des frais de souscription réduits à 3 %. Cette SCPI cible des biens situés dans des zones commerciales dynamiques, notamment des retail parks et des espaces logistiques dédiés à la distribution. Ce positionnement permet à Altixia Commerces de tirer parti des tendances de consommation en pleine évolution, notamment la montée en puissance de l’e-commerce et la demande croissante pour des espaces adaptés aux nouvelles habitudes d’achat.

Accessible dès un montant d’investissement modéré, Altixia Commerces attire les investisseurs cherchant un véhicule d’investissement solide, avec une stratégie orientée vers des secteurs porteurs. En réduisant les frais d’entrée, cette SCPI maximise la rentabilité potentielle dès le début de l’investissement.

Téléchargez gratuitement notre guide SCPI 2024

• Les conseils pour comparer et sélectionner les meilleures SCPI
• Les 10 meilleures performances
• Choisir la bonne formule pour investir
• Les chiffres clés du marché
• Les astuces de nos experts pour optimiser sa fiscalité

E-mail

Faut-il favoriser une SCPI sans frais de souscription ?

C’est une question que l’on nous pose souvent chez Weelim. Les SCPI sans frais de souscription présentent des atouts indéniables, notamment pour les investisseurs souhaitant maximiser leur rendement dès les premières années. L’absence de frais d’entrée signifie que l’intégralité du capital investi est directement affectée à l’acquisition d’actifs immobiliers, offrant ainsi une meilleure rentabilité dès le départ. Ce modèle convient particulièrement aux investisseurs recherchant une flexibilité accrue ou souhaitant épargner progressivement grâce à des versements programmés. Avec des taux de distribution souvent compétitifs, ces SCPI séduisent également par leur transparence et leur accessibilité.

Cependant, il est important de noter que l’absence de frais d’entrée s’accompagne généralement de frais de gestion plus élevés, qui sont prélevés sur les loyers encaissés. Ces coûts peuvent impacter le rendement net à long terme. De plus, certaines SCPI imposent des frais de retrait en cas de vente des parts avant une période minimale, limitant ainsi la liquidité de l’investissement. Les investisseurs doivent donc bien évaluer leur horizon de placement et comparer les différentes SCPI pour identifier celle qui correspond le mieux à leurs objectifs financiers.

Enfin, le choix d’une SCPI sans frais de souscription ne doit pas être uniquement motivé par l’absence de frais. La performance de la SCPI, la qualité des actifs immobiliers, la stratégie de diversification géographique et sectorielle ainsi que l’expertise de la société de gestion sont autant de critères essentiels à prendre en compte. Une approche globale et réfléchie est nécessaire pour maximiser les avantages de ce type de placement tout en minimisant les risques. Pour un accompagnement personnalisé, les experts Weelim restent à votre disposition.

Besoin de conseils pour investir ?

Avant de choisir une ou plusieurs SCPI, il est essentiel d’évaluer vos objectifs patrimoniaux, votre horizon d’investissement et votre appétence pour le risque. Vous ne devez pas basé vos choix sur des rendements cibles ou des frais, il faut analyser en profondeur la pertinence de chaque SCPI.

Chez Weelim, nos experts sont à votre disposition pour vous accompagner dans vos choix d’investissement en SCPI. Contactez-nous dès aujourd’hui pour bénéficier de conseils personnalisés et optimiser votre épargne immobilière.

Les performances passées ne garantissent pas les rendements futurs. Toute décision d’investissement doit être mûrement réfléchie avec l’appui d’un conseiller spécialisé.