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Vous souhaitez investir en SCPI mais vous vous demandez si ce placement est toujours attractif en 2024. Le bilan de ce premier semestre 2024 peut vous apporter quelques éléments de réponses.
Le marché des Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) a montré des signes de résilience au premier semestre 2024. Malgré une baisse de la valorisation du capital, les rendements de distribution continuent de croître légèrement. On, vous a préparé un bilan détaillé des performances des SCPI sur cette période, en se basant sur les dernières données de l’ASPIM et de l’IEIF.
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Performances des SCPI : Rendements de distribution en hausse
Les SCPI ont maintenu des niveaux de distribution de dividendes comparables à ceux de 2023, avec un taux de distribution moyen de 2,25 % au 1er semestre 2024 contre 2,20 % à la même période l’année précédente. Cette stabilité s’inscrit dans un contexte de performances contrastées pour les fonds immobiliers en général, avec les OPCI et sociétés civiles immobilières accusant des baisses significatives. Les SCPI parviennent néanmoins à conserver l’intérêt des investisseurs grâce à des rendements distribués réguliers.
Environ 36 % des SCPI ont augmenté leurs distributions, 27 % les ont réduites, et 37 % ont maintenu des niveaux similaires à ceux du 1er semestre 2023. Cette dynamique positive se reflète dans une projection d’un taux de distribution annuel de l’ordre de 4,5 %, proche du taux de 4,53 % observé en 2023.
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Valorisation du capital : Une baisse continue pour ce 1e semestre 2024
Le revers de la médaille pour les SCPI reste la dépréciation du capital. Le prix moyen des parts a diminué de -2,16 % au 1er semestre 2024, affectant environ 19 % des SCPI du marché, y compris celles à capital fixe. Cette tendance, bien que moins prononcée qu’au second semestre 2023, continue de peser sur la performance globale des SCPI. L’indice EDHEC IEIF Immobilier France montre une performance globale légèrement négative avec une baisse de -0,38 %, principalement due à un recul de la composante capital (-2,62 %).
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Collecte nette et stratégie d’investissement pour les SCPI
Les SCPI continuent d’attirer des fonds significatifs, avec une collecte nette totale de 1,67 milliard d’euros au premier semestre 2024. Cette collecte est dominée par les SCPI les plus performantes, telles que Transitions Europe, Iroko ZEN, et CORUM Origin, qui ont su capitaliser sur leur stratégie d’investissement diversifiée et leurs rendements solides. La forte collecte permet à ces SCPI de tirer parti du contexte actuel de baisse des prix de l’immobilier tertiaire, en acquérant des actifs à des rendements intéressants.
Voici un tableau récapitulatif des principales SCPI en termes de collecte et de rendement pour le 1er semestre 2024 :
SCPI
Collecte nette (M€)
Rendement 2023 (%)
Objectif Rendement 2024 (%)
Transitions Europe
177
8.16
7.5
Iroko ZEN
162
7.12
6.75
CORUM Origin
143
6.06
6.0
Remake Live
130
7.79
7.25
CORUM Eurion
99
5.67
4.5
ActivImmo
86
5.52
5.5
Epargne Pierre Europe
85
6.26
6.25
Pierval Santé
70
5.10
N/A
CORUM XL
69
5.40
5.0
Epargne Pierre
62
5.28
5.27
Risques et perspectives
Malgré la stabilité des rendements de distribution, la baisse continue de la valorisation des parts reste une source d’inquiétude pour les investisseurs. La performance globale des SCPI pour le reste de l’année 2024 pourrait être impactée par de nouvelles baisses de prix des parts, qui ont commencé à être annoncées dès le mois d’août. Cependant, on le répète souvent, mais les SCPI demeurent des investissements à long terme, et il est essentiel de diversifier ses placements et de rester vigilant quant aux évolutions du marché immobilier. De plus, toutes les SCPI ne génèrent pas les mêmes performances, il convient donc de sélectionner avec rigueur vos SCPI. Si vous souhaitez être accompagné dans la création de votre portefeuille SCPI et accéder à toutes les SCPI du marché, vous pouvez prendre rendez-vous gratuitement avec un conseiller en investissement chez Weelim. Le rendez-vous se fait par téléphone ou par visioconférence.
Les SCPI vous intéressent ? Découvrez notre vidéo :
Pour conclure, les SCPI ont réussi à maintenir des rendements attractifs. Et cela malgré des défis persistants sur la valorisation de leur capital. Nous invitons les investisseurs à rester attentifs aux évolutions du marché. Et d’adopter une approche diversifiée sur vos placements en ajoutant à votre portefeuille d’autres types d’investissements.
À propos de Weelim
Chez Weelim, nous exerçons le métier de conseil en gestion de patrimoine. Notre mission consiste donc à assister, conseiller et guider celles et ceux, particuliers comme entreprises, qui désirent un conseil personnalisé sur l’organisation de leur patrimoine et de leurs investissements. Notre objectif, c’est que vos placements performent dans la durée que ce soit : en assurance vie et plan épargne retraite, en immobilier ou SCPI, en private equity, en crowdfunding, en bourse etc.
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Quelle fierté pour nous de vous accompagner depuis toutes ces années ! Que ce soit pour accéder à de meilleurs rendements, créer un complément de revenu, diversifier vos investissements, optimiser vos impôts ou encore préparer votre retraite. Chez Weelim, nous sommes engagés à vous proposer le service que nous aimerions recevoir : sécurisé, impartial et personnalisé.
Pour cela, nous n’avons de cesse d’analyser les tendances, réglementations et évolutions socio-économiques. Nous évaluons et rencontrons les sociétés de gestion et les acteurs de la finance pour garantir leur pertinence et leur vision à moyen et long terme. Notre but est de vous transmettre conseils et savoir-faire via nos experts disponibles au quotidien. Mais aussi à travers notre lettre des placements, nos guides thématiques et nos vidéos YouTube. Weelim, c’est l’accès à des investissements fiables, performants et responsables pour répondre aux enjeux environnementaux et sociaux de notre époque.
Jérémy Orfeo, Ugo Philippe et Pierre Marsanne – les fondateurs de Weelim
Quels sont les meilleurs placements pour investir en 2024 ?
Évidemment, vous vous doutez bien qu’il n’y a pas qu’une seule réponse à cette question. Il n’y a pas de “meilleurs placements en 2024” mais plutôt “un ou plusieurs très bons placements en fonction de votre profil d’investisseur, de votre situation patrimoniale, de votre horizon et de vos objectifs d’investissement”. C’est pourquoi, c’est toujours très compliqué pour nous de répondre à cette question. Nous pouvons néanmoins vous donner quelques pistes de réflexions, à affiner avec un de nos experts : les SCPI et SCI de rendement, le Private Equity (financier ou immobilier), le Crowdfunding (startup, immobilier ou projets dans les énergies renouvelables), produits structurés ou encore les cryptomonnaies si vous êtes plus opportuniste.
Comment choisir et comparer les différentes SCPI ?
Quand on commence à faire des recherches sur comment investir en SCPI, on se rend vite compte qu’il y a beaucoup d’informations à digérer. Du coup, on arrive vite à se poser cette question : comment bien choisir et comparer les SCPI entres-elles ? Pas si simple quand on est non initié. Il faut tout d’abord s’intéresser aux gestionnaires et à leurs compétences. Ensuite comprendre où et comment les SCPI investissent dans l’immobilier et faire un rapprochement avec les tendances de marché (cycles immobiliers). Et enfin, analyser les indicateurs de performance : évolution du TOF, du dividende, des valeurs d’expertises, des réserves, des travaux etc.
Quelles sont les alternatives aux fonds en euro d’assurance-vie ?
L’assurance-vie reste un des placements préférés des français, et à juste titre puisque c’est l’enveloppe d’investissement la plus souple et la plus flexible sur le marché des placements. Depuis des décennies, ce produit de placement ne cesse d’évoluer pour offrir toujours plus d’alternatives aux fonds en euro dont les performances déçoivent depuis plusieurs années. Il existe des alternatives que l’on appellent communéments des unités de comptes : SCPI et SCI de rendement, produits structurés à capital protégé ou garantie, fonds obligataires datés, fonds de Private equity, opcvm, Trackers (ETF) etc…
A qui s’adressent les contrats d’assurance-vie de droit luxembourgeois ?
Le contrat d’assurance-vie de droit luxembourgeois offre à l’investisseur un cadre d’investissement privilégié : celui du Luxembourg. Le cadre juridique de ce pays offre une plus grande sécurité au capital en plaçant l’épargnant comme créancier prioritaire en cas de faillite de la compagnie d’assurance et l’indemnisation de l’investisseur n’est pas plafonnée (contrairement à la France où le plafond est de 70 000 €). Ensuite, l’investisseur bénéficie de possibilités d’investissement plus large qu’en France et accède à des gestions financière de très haut de gamme.
Le Crowdfunding immobilier est-il le nouvel eldorado des investisseurs ?
C’est indéniable. Depuis plusieurs années le crowdfunding immobilier a pris une place très importante dans le panorama des placements attractifs en France. Avec plus de 9% de rendement annuel en moyenne, et une durée moyenne d’investissement inférieure à 2 ans, il présente de nombreux atouts. Pour autant, ce placement n’est pas dénué de risque, il faut être très sélectif sur les projets proposés sur les différentes plateformes du marché. Nos experts sont à vos côtés pour vous accompagner.
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