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Investir dans les sociétés civiles de placement immobilier (SCPI) peut être une stratégie pour diversifier votre portefeuille et profiter du marché immobilier sans avoir à gérer directement des biens. Nous allons analyser la SCPI Cristal Life au premier trimestre 2024. Chez Weelim, nous nous engageons à vous fournir des informations précises et utiles pour optimiser vos investissements immobiliers. Dans cet article, nous allons explorer les performances financières, les stratégies d’investissement, et les engagements ESG de Cristal Life.
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Les performances financières du T1 2024
Pour commencer au 31 mars 2024, la SCPI Cristal Life affiche des résultats financiers intéressant. La capitalisation s’élève à 118,77 millions d’euros, reflétant une croissance stable dans un contexte économique complexe. Le prix de souscription est fixé à 204 euros par part, un montant ajusté pour garantir la rentabilité et l’accessibilité des investissements. Le nombre total de parts émises atteint 582 187, démontrant une forte demande et une confiance continue des investisseurs.
D’ailleurs la collecte du trimestre a atteint 10,96 millions d’euros, indiquant un flux constant de nouveaux investissements. Cette collecte est essentielle pour financer de nouvelles acquisitions et maintenir la dynamique de croissance de la SCPI. La distribution mensuelle est de 1,105 € par part, offrant aux investisseurs un revenu régulier.
Enfin l’un des indicateurs clés de performance est le taux de distribution. Pour Cristal Life, le taux de distribution prévisionnelle pour l’année 2024 est fixé à 6,50%. Ce taux reflète la capacité de la SCPI à générer des revenus pour ses investisseurs, tout en maintenant une gestion prudente et efficace de ses actifs. Ce rendement est particulièrement attractif dans un environnement de taux d’intérêt bas, offrant une alternative viable aux investissements traditionnels.
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Stratégie d’investissement de la SCPI Cristal Life
Il faut souligner que la SCPI investit principalement dans des actifs situés en zone euro, avec une prédilection pour ceux qui répondent aux besoins essentiels des personnes. Ces actifs incluent l’alimentaire, le logement, la santé, et les activités professionnelles.
Cette stratégie s’inscrit dans une optique de gestion patrimoniale à long terme. En ciblant des secteurs stables et essentiels, Cristal Life parvient à réduire la volatilité et à offrir des rendements plus prévisibles. Cette approche est particulièrement appréciée des investisseurs recherchant la sécurité et la stabilité.
En outre, la diversification géographique est une composante clé de la stratégie d’investissement. En investissant dans différentes régions et types d’actifs, Cristal Life parvient à diluer les risques spécifiques à un marché ou à un secteur particulier. Pourtant cette diversification est essentielle pour maintenir une potentielle performance stable et résiliente face aux fluctuations économiques.
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Depuis janvier 2023, le label ISR (Investissement Socialement Responsable) marque l’engagement fort de la SCPI Cristal Life en matière de durabilité et de responsabilité sociale. La SCPI Cristal Life a obtenu ce label, attribué aux fonds qui intègrent des critères environnementaux, sociaux, et de gouvernance (ESG) dans leur stratégie d’investissement
L’engagement sociétal de Cristal Life se traduit par plusieurs initiatives concrètes. Par exemple, la SCPI reverse 5 € pour chaque 1 000 € de résultat distribuable à des organismes de recherche médicale. Cette action témoigne de la volonté de Cristal Life de contribuer positivement à la société, en soutenant des causes d’intérêt public.
Aussi Cristal Life s’engage à évaluer et améliorer la performance énergétique de ses bâtiments. Les actifs sont équipés de solutions hydro-économes et de modes de production de chauffage et de climatisation raisonnée. Ces mesures visent à réduire l’empreinte carbone et à augmenter l’efficacité énergétique, contribuant ainsi à la lutte contre le changement climatique.
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Points forts du trimestre
Cela dit plusieurs points forts ont marqué le premier trimestre 2024, témoignant de la stratégie de Cristal Life.
Acquisitions stratégiques du T1 2024
Ensuite l’un des exemples concrets de cette stratégie est l’acquisition récente d’un centre de santé à Lille. Situé en périphérie de la ville, cet actif bénéficie d’une localisation stratégique et d’un locataire solvable, à la tête d’un réseau de 450 centres d’analyses médicales en France. En effet cette acquisition illustre parfaitement l’approche prudente et ciblée de Cristal Life, visant à sécuriser des revenus stables et durables.
Également le secteur de la santé est reconnu pour sa résilience et sa croissance continue, même en période de crise économique. Les actifs immobiliers liés à la santé, tels que les cliniques, les centres de soins et les laboratoires, bénéficient d’une demande constante en raison de l’importance des services qu’ils fournissent.
Cet actif situé en périphérie de Lille forme l’angle entre la rue faubourg de Roubaix et la rue de la Madeleine.
Les acquisitions stratégiques comprennent :
Saint-Fons : Un complexe de bureaux et laboratoires de 3 935 m², acquis pour 9,6 millions d’euros. Annemasse : Un centre de santé et commerce de 497 m², acquis pour 2,69 millions d’euros. Dublin (Irlande) : Un ensemble de bureaux et commerces de 3 371 m², acquis pour 17,623 millions d’euros.
Par conséquent ces acquisitions diversifiées renforcent la capacité de Cristal Life à générer des revenus stables et à résister aux fluctuations économiques.
Puis elle possède un taux d’occupation financier (TOF) de 99,58%, la SCPI démontre donc la qualité de ses actifs et la solidité de ses locataires. Un taux d’occupation élevé signifie des revenus locatifs stables et prévisibles, essentiels pour garantir des distributions régulières aux investisseurs.
Pour conclure, la SCPI Cristal Life continue de démontrer son engagement envers une gestion durable et soutenue. C’est pourquoi les résultats du premier trimestre 2024 montrent une croissance stable par rapport au dernier trimestre, bénéfique pour les investisseurs soucieux de la durabilité de leurs placements. N’hésitez pas à nous contacter pour plus d’informations ou pour souscrire à la SCPI.
Chez Weelim, nous restons à votre disposition pour vous accompagner dans vos projets d’investissement.
À propos de Weelim
Chez Weelim, nous exerçons le métier de conseil en gestion de patrimoine. Notre mission consiste donc à assister, conseiller et guider celles et ceux, particuliers comme entreprises, qui désirent un conseil personnalisé sur l’organisation de leur patrimoine et de leurs investissements. Notre objectif, c’est que vos placements performent dans la durée que ce soit : en assurance vie et plan épargne retraite, en immobilier ou SCPI, en private equity, en crowdfunding, en bourse etc.
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Quelle fierté pour nous de vous accompagner depuis toutes ces années ! Que ce soit pour accéder à de meilleurs rendements, créer un complément de revenu, diversifier vos investissements, optimiser vos impôts ou encore préparer votre retraite. Chez Weelim, nous sommes engagés à vous proposer le service que nous aimerions recevoir : sécurisé, impartial et personnalisé.
Pour cela, nous n’avons de cesse d’analyser les tendances, réglementations et évolutions socio-économiques. Nous évaluons et rencontrons les sociétés de gestion et les acteurs de la finance pour garantir leur pertinence et leur vision à moyen et long terme. Notre but est de vous transmettre conseils et savoir-faire via nos experts disponibles au quotidien. Mais aussi à travers notre lettre des placements, nos guides thématiques et nos vidéos YouTube. Weelim, c’est l’accès à des investissements fiables, performants et responsables pour répondre aux enjeux environnementaux et sociaux de notre époque.
Jérémy Orfeo, Ugo Philippe et Pierre Marsanne – les fondateurs de Weelim
Quels sont les meilleurs placements pour investir en 2024 ?
Évidemment, vous vous doutez bien qu’il n’y a pas qu’une seule réponse à cette question. Il n’y a pas de “meilleurs placements en 2024” mais plutôt “un ou plusieurs très bons placements en fonction de votre profil d’investisseur, de votre situation patrimoniale, de votre horizon et de vos objectifs d’investissement”. C’est pourquoi, c’est toujours très compliqué pour nous de répondre à cette question. Nous pouvons néanmoins vous donner quelques pistes de réflexions, à affiner avec un de nos experts : les SCPI et SCI de rendement, le Private Equity (financier ou immobilier), le Crowdfunding (startup, immobilier ou projets dans les énergies renouvelables), produits structurés ou encore les cryptomonnaies si vous êtes plus opportuniste.
Comment choisir et comparer les différentes SCPI ?
Quand on commence à faire des recherches sur comment investir en SCPI, on se rend vite compte qu’il y a beaucoup d’informations à digérer. Du coup, on arrive vite à se poser cette question : comment bien choisir et comparer les SCPI entres-elles ? Pas si simple quand on est non initié. Il faut tout d’abord s’intéresser aux gestionnaires et à leurs compétences. Ensuite comprendre où et comment les SCPI investissent dans l’immobilier et faire un rapprochement avec les tendances de marché (cycles immobiliers). Et enfin, analyser les indicateurs de performance : évolution du TOF, du dividende, des valeurs d’expertises, des réserves, des travaux etc.
Quelles sont les alternatives aux fonds en euro d’assurance-vie ?
L’assurance-vie reste un des placements préférés des français, et à juste titre puisque c’est l’enveloppe d’investissement la plus souple et la plus flexible sur le marché des placements. Depuis des décennies, ce produit de placement ne cesse d’évoluer pour offrir toujours plus d’alternatives aux fonds en euro dont les performances déçoivent depuis plusieurs années. Il existe des alternatives que l’on appellent communéments des unités de comptes : SCPI et SCI de rendement, produits structurés à capital protégé ou garantie, fonds obligataires datés, fonds de Private equity, opcvm, Trackers (ETF) etc…
A qui s’adressent les contrats d’assurance-vie de droit luxembourgeois ?
Le contrat d’assurance-vie de droit luxembourgeois offre à l’investisseur un cadre d’investissement privilégié : celui du Luxembourg. Le cadre juridique de ce pays offre une plus grande sécurité au capital en plaçant l’épargnant comme créancier prioritaire en cas de faillite de la compagnie d’assurance et l’indemnisation de l’investisseur n’est pas plafonnée (contrairement à la France où le plafond est de 70 000 €). Ensuite, l’investisseur bénéficie de possibilités d’investissement plus large qu’en France et accède à des gestions financière de très haut de gamme.
Le Crowdfunding immobilier est-il le nouvel eldorado des investisseurs ?
C’est indéniable. Depuis plusieurs années le crowdfunding immobilier a pris une place très importante dans le panorama des placements attractifs en France. Avec plus de 9% de rendement annuel en moyenne, et une durée moyenne d’investissement inférieure à 2 ans, il présente de nombreux atouts. Pour autant, ce placement n’est pas dénué de risque, il faut être très sélectif sur les projets proposés sur les différentes plateformes du marché. Nos experts sont à vos côtés pour vous accompagner.
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