Chez Weelim, nous exerçons le métier de conseil en gestion de patrimoine. Notre mission consiste donc à assister, conseiller et guider celles et ceux, particuliers comme entreprises, qui désirent un conseil personnalisé sur l’organisation de leur patrimoine et les investissements qu’ils souhaitent réaliser…
En immobilier, les années passent et ne se ressemblent pas forcément. Deux classes d’actifs que l’on a beaucoup montré du doigt pendant les périodes de confinement, à savoir l’hôtellerie et le commerces, sont entrain de démontrer leurs bons fondamentaux et leur capacité à rebondir. Et les investisseurs aguerris l’ont bien senti. En effet, au seul premier trimestre 2022, ce sont quatre fois plus d’investissements en immobilier de commerces en France (en volume) qui ont été réalisés par rapport à la même période en 2021. Dans le même temps en Europe, le secteur immobilier hôtelier voit ses volumes investis continuer aussi de croître avec en hausse de +26% par rapport au 1T 2021. Le manque d’intérêt par les investisseurs depuis 2020 pour ces deux secteurs immobiliers a fait naître des opportunités d’investissement que certains savent saisir. Et cela se fait ressentir dans les chiffres. De quoi donner des idées à ceux qui souhaitent investir en SCPI.
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Commerces : une nette hausse des investissements immobiliers
Source : Knight Frank
2021 cherchait les investisseurs dans l’immobilier de commerce. En effet, ils avaient quasiment disparu des radars au 1T, avec à peine 200 millions d’euros investis. L’activité avait ensuite redémarrée et gagné en vigueur, permettant aux commerces de terminer l’année sur une note plus positive. Le regain de forme s’est largement confirmé au 1T 2022 avec 1,2 milliard d’euros investis. Le marché a bénéficié notamment d’un effet de rattrapage car plusieurs transaction actées au premier trimestre 2022 se sont négociées plusieurs mois auparavant. Néanmoins, les reports liés à la crise sanitaire n’expliquent pas à eux seuls le rebond des commerces. Si le choc du premier confinement et les mois de restrictions l’ont sérieusement ébranlée, cette classe d’actifs a démontré sa solidité et est en train de se réinventer, offrant de réelles opportunités aux investisseurs, notamment les sociétés de gestion de SCPI de rendement. C’est notamment au segment des centres commerciaux à qui l’on doit cette hausse des volumes investis en commerces. Ceux-ci concentrent près de la moitié des sommes investies sur le marché français des commerces au 1T 2022 grâce à la vente par UNIBAIL-RODAMCO-WESTFIELD à SOCIETE GENERALE ASSURANCES et BNP PARIBAS CARDIF de 45 % de « Carré Sénart ». Cette vente gonfle également la part des montants investis en Île-de-France, qui atteint 42 % contre 17 % il y a un an.
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Les volumes représentés par les boutiques de pied d’immeuble sont assez limités en raison du nombre restreint de transactions significatives sur les artères prime parisienne. Par ailleurs, la cession des 45 % de « Carré Sénart » par UNIBAIL-RODAMCO-WESTFIELD a gonflé le résultat des centres commerciaux, ces derniers concentrant 44% des volumes investis en commerces en France au 1T 2022. Malgré une part en léger recul (18 %), le marché des parcs d’activités commerciales continue d’attirer les investisseurs et voit son volume trimestriel progresser de 23 % par rapport à la moyenne décennale. Enfin, parmi les classes d’actifs ayant le mieux résisté à la crise sanitaire, l’alimentaire garde la côte avec de nouvelles cessions de magasins CASINO ou CARREFOUR.
Les investisseurs français, principalement des institutionnels, ont largement dominé le marché des commerces au premier trimestre 2022 avec 68 % des volumes investis sur la période. Outre l’achat de « Carré Sénart », ils ont aussi été actifs en Région, à l’exemple de l’achat par la SCPI SELECTIRENTE des « Grands Hommes » à Bordeaux ou par PERIAL AM du 19-23 rue Saint-Ferréol à Marseille, illustrant parfaitement l’attrait des grandes métropoles régionales. Les investisseurs étrangers ont quant à eux concentré 32 % des sommes engagées en commerces au 1T 2022. Les profils d’acquéreurs sont assez diversifiés, et la répartition des montants investis est plus équilibrée que pour les autres classes d’actifs. On notera notamment la prépondérance des assureurs (23 %), devant les fonds (18 %) et les SCPI / OCPI (13%).
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Exemple de transactions en commerces au premier trimestre 2022
Carré Sénart (45 %), un centre commercial sur la commune de Lieusaint (77) vendu par à Unibail-Rodamco-Westfield à la Société Générale et BNP Paribas.
Un portefeuille de Fast Food (35 Burger King / Quick) situé dans plusieurs villes de France, vendu par l’Association Familiale Mulliez à ARES Management.
Un portefeuille Casino (6 actifs immobiliers) situé dans plusieurs villes de France, vendu par Fortress et Casino Immobilier à Tristan Capital Partners.
Des Commerces Gare Montparnasse (49 %) à Paris vendu par Altarea Cogedim à Crédit Agricole Assurances (Predica)
Un commerce situé au12 rue de la Paix à Paris 2° arr, vendu par Arcange et Cie Financière de Choiseul au Créduit Suisse, Redblue ett CF Invest
La Galerie située au 1 avenue Gustave Eiffel à Pessac (33) vendu par Union Investment et Mercialys à un investisseur privé.
L’hypermarché Casino du 1 avenue Gustave Eiffel à Pessac (33) vendu par Tristan Capital Partners à Amundi
Un portefeuille de 21 commerces Wave situé dans toute la France vendu par Etixia à une Foncière privée
La Galerie Les Grands Hommes à Bordeaux (33) vendu par Eurocommercial Properties à la SCPI Selectirente
Un portefeuille de 6 Carrefour Market situé en Région vendu par la société de gestion de SCPI La Francaise REM à une autre société de gestion de SCPI Greenman Arth.
un Portefeuille de 2 boutiques situé dans le 8e arrondissement de Paris vendu par un investisseur privé à la société de gestion de SCPI AEW Europe.
Les taux de rendement restent stables sur tous les segments de marché
Source : Knight Frank
A propos de Knight Frank
Knight Frank est un conseil international en immobilier.Son bureau parisien, créé il y a près de 50 ans, estorganisé autour de 5 lignes de services : lacommercialisation de bureaux et le conseil auxutilisateurs (Occupier Services & Commercial Agency),l’aménagement d’espaces de travail (Design & Delivery),le Capital Markets, le Retail Leasing et l’expertise avecsa filiale Knight Frank Valuation & Advisory.Knight Frank France est la filiale française de KnightFrank LLP, société d’origine britannique fondée il y a125 ans, aujourd’hui implantée 51 pays. Elle apporte àses clients la compétence de plus de 16 000professionnels depuis ses 488 bureaux.Plateforme globale, partnership indépendant, spécialiséen immobilier tertiaire comme résidentiel, regroupantdes professionnels engagés auprès de leurs clients,Knight Frank bénéficie d’un positionnement unique dansle monde du conseil immobilier. Forte d’une cote deconfiance constante et d’une intégrité reconnue, KnightFrank s’impose toujours plus comme le conseil de choix
À propos de Weelim
Chez Weelim, nous exerçons le métier de conseil en gestion de patrimoine. Notre mission consiste donc à assister, conseiller et guider celles et ceux, particuliers comme entreprises, qui désirent un conseil personnalisé sur l’organisation de leur patrimoine et de leurs investissements. Notre objectif, c’est que vos placements performent dans la durée que ce soit : en assurance vie et plan épargne retraite, en immobilier ou SCPI, en private equity, en crowdfunding, en bourse etc.
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Pour cela, nous n’avons de cesse d’analyser les tendances, réglementations et évolutions socio-économiques. Nous évaluons et rencontrons les sociétés de gestion et les acteurs de la finance pour garantir leur pertinence et leur vision à moyen et long terme. Notre but est de vous transmettre conseils et savoir-faire via nos experts disponibles au quotidien. Mais aussi à travers notre lettre des placements, nos guides thématiques et nos vidéos YouTube. Weelim, c’est l’accès à des investissements fiables, performants et responsables pour répondre aux enjeux environnementaux et sociaux de notre époque.
Jérémy Orfeo, Ugo Philippe et Pierre Marsanne – les fondateurs de Weelim
Quels sont les meilleurs placements pour investir en 2024 ?
Évidemment, vous vous doutez bien qu’il n’y a pas qu’une seule réponse à cette question. Il n’y a pas de “meilleurs placements en 2024” mais plutôt “un ou plusieurs très bons placements en fonction de votre profil d’investisseur, de votre situation patrimoniale, de votre horizon et de vos objectifs d’investissement”. C’est pourquoi, c’est toujours très compliqué pour nous de répondre à cette question. Nous pouvons néanmoins vous donner quelques pistes de réflexions, à affiner avec un de nos experts : les SCPI et SCI de rendement, le Private Equity (financier ou immobilier), le Crowdfunding (startup, immobilier ou projets dans les énergies renouvelables), produits structurés ou encore les cryptomonnaies si vous êtes plus opportuniste.
Comment choisir et comparer les différentes SCPI ?
Quand on commence à faire des recherches sur comment investir en SCPI, on se rend vite compte qu’il y a beaucoup d’informations à digérer. Du coup, on arrive vite à se poser cette question : comment bien choisir et comparer les SCPI entres-elles ? Pas si simple quand on est non initié. Il faut tout d’abord s’intéresser aux gestionnaires et à leurs compétences. Ensuite comprendre où et comment les SCPI investissent dans l’immobilier et faire un rapprochement avec les tendances de marché (cycles immobiliers). Et enfin, analyser les indicateurs de performance : évolution du TOF, du dividende, des valeurs d’expertises, des réserves, des travaux etc.
Quelles sont les alternatives aux fonds en euro d’assurance-vie ?
L’assurance-vie reste un des placements préférés des français, et à juste titre puisque c’est l’enveloppe d’investissement la plus souple et la plus flexible sur le marché des placements. Depuis des décennies, ce produit de placement ne cesse d’évoluer pour offrir toujours plus d’alternatives aux fonds en euro dont les performances déçoivent depuis plusieurs années. Il existe des alternatives que l’on appellent communéments des unités de comptes : SCPI et SCI de rendement, produits structurés à capital protégé ou garantie, fonds obligataires datés, fonds de Private equity, opcvm, Trackers (ETF) etc…
A qui s’adressent les contrats d’assurance-vie de droit luxembourgeois ?
Le contrat d’assurance-vie de droit luxembourgeois offre à l’investisseur un cadre d’investissement privilégié : celui du Luxembourg. Le cadre juridique de ce pays offre une plus grande sécurité au capital en plaçant l’épargnant comme créancier prioritaire en cas de faillite de la compagnie d’assurance et l’indemnisation de l’investisseur n’est pas plafonnée (contrairement à la France où le plafond est de 70 000 €). Ensuite, l’investisseur bénéficie de possibilités d’investissement plus large qu’en France et accède à des gestions financière de très haut de gamme.
Le Crowdfunding immobilier est-il le nouvel eldorado des investisseurs ?
C’est indéniable. Depuis plusieurs années le crowdfunding immobilier a pris une place très importante dans le panorama des placements attractifs en France. Avec plus de 9% de rendement annuel en moyenne, et une durée moyenne d’investissement inférieure à 2 ans, il présente de nombreux atouts. Pour autant, ce placement n’est pas dénué de risque, il faut être très sélectif sur les projets proposés sur les différentes plateformes du marché. Nos experts sont à vos côtés pour vous accompagner.
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